壹、投資理念：許多投資人盲目地跟著市場、他人買賣基金，哪只基金漲幅居前就追買哪只，完全沒有把資金的安全邊際放在第壹位。建議入市之前，好好學壹學基金理財知識，權衡自己的風險承受能力，同時了解國家的經濟動向或趨勢，然後把握投資策略。
二、持續性：各類股票基金各有其特色，各有其特點。如果妳正處於生命的積累階段，要投資未來購房、孩子上學費用，那麽，妳就首選成長型股票基金為主；如果妳正處於生命周期的分配階段，既要供孩子上學，又要自己養老，那麽，妳就選收入型股票基金（價值型基金）為主。總之，壹定要清楚自己持有基金組合所期望達到的目標，堅持持續性地投資。
三、核心組合：妳的投資組合的核心部分應當有哪些主流基金組成？我非常認同股票投資的“核心——衛星”策略，在投資基金時也同樣適用。妳應從股票基金中（主動型、偏股票型、平衡型）選擇適合自己的、業績穩定的優秀基金公司的基金構成核心組合。年輕的可占妳基金組合資金的80%，年老的可占40%——50%，另用10%投資防守型基金（債券基金和貨幣基金），用10%投資在市場中業績表現出色的為妳的衛星基金，獲得較高收益。
四、基金組合：盡管各基金的名稱不同，但註意“不管切得多薄，香腸片也還是香腸。”將同類型基金做組合是無效的。如果持有同類基金只數過多，會使妳的組合失衡，不知不覺中讓妳放大了市場風險，阻礙了妳的投資目標的實現。有效的基金組合應是不同類型如股票型（主動型、偏股型和平衡型）、債券型、貨幣型等不同類型。