普通投資者沒必要關註分紅，因為分紅會扣除相同金額的最新凈值，大家的總資產實際上並沒有變化。
壹般來說，權益登記日登記在冊的基金份額持有人享有本基金的當期分紅權。基金分紅，分紅金額會從當日的份額凈值中扣除。基金分紅不會憑空增值。分紅前，投資者認購的基金份額凈值較高，但可以享受分紅，分紅後，基金份額凈值較低。