購買基金是按當天凈值算嗎？

基金產品的申購和贖回都是按照基金凈值進行計算的，開放式基金的單位凈值壹般按日更新的，所以同壹基金產品的單位凈值可能每天都不壹樣，那麽購買基金是按當天凈值算嗎？下面就和我們壹起來了解壹下。

壹、購買基金是按當天凈值算嗎

基金T日買入，是按T日凈值計算的，但T日於“當天”是兩個不同的概念。

T日是指基金交易日，也就是除周末和法定節假日以外的周壹至周五，且T日的計算以故事收市時間為界，即交易日當天15:00前操作才可視為T日，15:00後操作就視為T+1日了。操作時間的判定標準為支付完成時間。

所以，大部分時間購買基金是按當天凈值算，但也例外。例如：

1、12月30日（周壹）15:00前支付成功，那麽基金凈值按12月30日的凈值計算；

2、12月30日（周壹）15:00後，至12月31日（周二）15:00前支付成功，那麽基金凈值按12月31日的凈值計算；

3、12月31日（周二）15:00後支付成功，那麽基金凈值按1月2日的凈值計算，1月1日元旦為法定節假日，是不計算為交易日的。

二、基金贖回凈值按哪天計算

基金贖回的凈值計算方法與基金買入類似，T日申請賣出基金，那麽基金公司將按照T日凈值進行計算。

例如12月31日（周二）15:00後申請贖回基金，那麽基金贖回凈值按1月2日的凈值計算，贖回確認日為1月3日。

以上關於購買基金是按當天凈值算嗎的內容，希望對大家有所幫助。溫馨提示，理財有風險，投資需謹慎。