基金最新凈值和累計凈值有什麽關系？

如果沒有拆分或分紅，最新凈值(即單位凈值)等於累計凈值。如果拆分，按照拆分凈值計算最新凈值，按照拆分前凈值計算累計凈值；如果已經分紅，累計凈值=單位凈值+累計分紅。還有就是拆分和分紅。在這種情況下，累計凈值和單位凈值的關系就比較復雜了。

其實對於基金投資者來說，基金單位凈值才是最重要的。至於拆分還是分紅，會由基金公司定價，出錯的概率很小。