擴展數據:
下午3點左右的買賣是有區別的。基金不同於股票。交易日下午3點前任何時間的交易，不管是上午買的還是下午買的，也不管是當天的高點還是低點買的，都按照當天收盤後的凈值計算。
妳買基金，看到的凈值是前壹個交易日的凈值。妳買的基金凈值是多少？收盤後基金凈值更新妳才知道。也就是妳買基金的時候，其實不知道在什麽價位。
對於交易日(“T”)3點前的買入，計算當日凈值(壹般可在晚上8點後更新凈值後查看當日凈值)；交易日3點以後的買入，采用下壹個交易日(T+1)的凈值。具體以基金申購後確認的信息為準。
因此，交易日3點前的資金申購或贖回，算作當日交易，下壹個交易日(T+1)確認，下壹個交易日(T+2)核對盈虧。
交易日3點以後的資金申購或贖回，在下壹個交易日(T+1)算作壹筆交易，直到下壹個交易日(T+2)才確認，然後可以查詢盈虧，直到下壹個交易日(T+3)。
參考資料:
基金交易-百度百科