首先我們需要了解客戶的風險承受度，基金的風險度大小依次為：股票型>配置型>債券型>保本型>貨幣型，我們了解了客戶的風險承受度就可以給客戶推薦相適用的基金，推薦基金時我們還同時需要關註以下指標：
1、基金經理的背景，明星基金經理當綱的基金成功率較高。
2、基金公司其它基金的過往業績，壹支基金業績優秀也許是巧合，旗下每支基金業績優秀就表示基金公司的管理水平較高。
3、基金的投資目標 與投資策略，可以分散風險，盡量不要給客戶推薦投資風格相近的基金公司進行投資。
4、費率的高低，持續營銷中可選擇正在促銷期的基金進行投資，降低客戶交易成本。
5、基金收益分配原則，追求穩定收益可選擇經常分紅的基金，追求更高收益可選擇很少分紅的基金。
6、不可預見的變化，如目前新股IPO正式放開，“現金牛”能夠用20％的資金申購新股，未來收益率可能得到較大提升，在流動性較好的基金中我們可以做重點推薦。