另外壹種是“日日分紅，按日結轉”?相當於日日復利。
在“日日分紅，按月結轉”的情況下，每天的分紅不結轉為份額，在會計上處理為負債（應付科目），因此，也就不參與分紅再投資和提取費用（管理費、托管費等）。而在“日日分紅，按日結轉”的情況下，每天的分紅結轉為份額，在會計上處理為資產，因此，應該參與分紅再投資和提取費用。因此，在理論上，兩種結轉方式下投資者所獲得收益的高低取決於分紅再投資的收益和提取費用的差異。
很顯然，由於結轉方式並不影響基金的實際運作，因此，在兩種結轉方式下，基金獲得的總收益是相同的。而由於“日日分紅，按日結轉”收取了更多的費用，因此，在其他情況相同的情況下，投資者在“日日分紅，按月結轉”情況下獲得的實際收益更高。
在兩種結轉方式下，投資者獲得實際收益的差別。“日日分紅，按月結轉”以及“日日分紅，按日結轉”的收益進行模擬分析。考察期為壹年。提取費用的比率為0．68%，每日的每萬份收益自由給定，年投資收益為3%。假定每日基金獲取的總收益相同。
投資者在“按月結轉”的情況下的實際年收益高於“按日結轉”情況下的1．0142個基點。從七日年化收益率指標來看，在“按月結轉”情況下計算出來的七日年化收益率比實際收益低估了4．048個基點。
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