買入時的基金凈值是交易日的三點。交易日三點前買入按當日凈值計算，三點後買入按下壹交易日凈值計算。也就是說，如果在周末或節假日買入，則按照節假日或周壹的凈值計算。買入不同時期的凈值後，系統會根據份額和凈值進行加權平均。例如，某投資者今天以2元的凈值買入1，000元的基金，第二天以1.8元的價格買入1，000元的基金。加權後，投資者的成本價為1.9元(不含認購費)。
從上面的例子可以看出，如果買底倉的成本低，投資者就會降低自己的成本。如果買底倉的價格高於底倉的價格，就會增加持倉成本。所以在補倉或者加倉的時候，最好是在大跌的時候做，否則可能會在高位賣出。