研究客戶的資金，看是否有足夠的資金投資證券。研究客戶的潛力，看他們是否對證券投資感興趣，是否能長期投資。
證券投資是指投資者作為法人或自然人，買賣股票、債券、基金債券及其衍生產品等有價證券，以獲取差價、利息和資本收益的投資行為和過程。它是間接投資的壹種重要形式。