銀行申購基金的凈值是根據不同時間購買點來定的。
壹、交易日購買或贖回基金的,在下午3點以前購入的,按照基金當日的凈值算。
二、交易日購買或贖回基金的,在下午3點以後購入的,順延按下壹個工作日凈值算。
三、非工作日購買或贖回基金的,不論幾點按照下壹個工作日凈值算。