第壹：要得到基金凈值，要先知道基金總資產。總資產指基金擁有的所有資產，包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等。而這些數據要等登記結算公司、債券登記結算公司、清算公司、期貨商等機構收市後發給基金公司才能知曉。
第二：基金公司收到數據後，再進行統計。統計好當日的凈值和漲幅後，需要發給托管人復核，復核完成後再發給監管機構審核備案，最後再呈現在各大基金銷售網站上，所以投資者只能在晚上九點後才能查看基金的凈值變動。
投資者只能根據基金公司公布的凈值，和自己購買的成本相比，如果當日凈值在成本之上，則是盈利的，反之就是虧損的。基金的總資產是指基金擁有的所有資產(包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等)按照公允價格計算的資產總額。