母基金的收益與AB份額收益有關，也就是說拆分成兩類份額的母基金凈值=A類子基凈值 X A份額占比% + B類子基凈值 X B份額占比%。如果A、B份額占比壹樣，那麽母基金的凈值就是A和B凈值的平均數。
其中A份額是約定收益，也就是相當於固定收益，
B份額是市場收益。
當市場上漲時，B份額在承擔了A份額的收益以後，獲得更快增值；相應的，在市場下跌時候，B份額優先下跌。
也就是說母基金是中和了A的保守和B的激進。