如何從單位凈值和累計凈值看基金

基金資產凈值是某壹時點基金資產總市值扣除負債後的余額，代表基金持有人的權益。單位基金資產凈值，即每個基金單位所代表的基金資產凈值。基金單位資產凈值=(總資產-總負債)/基金單位總數。其中，總資產是指基金擁有的全部資產，包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券。負債總額是指因資金運作和融資而產生的負債，包括應付他人費用、應付資金利息等。基金份額總數是指當時發行的基金份額總數。累計單位凈值=基金成立後的單位凈值+累計單位分紅金額。基金凈值的高低並不是選擇基金的主要依據，基金凈值的未來增長才是判斷投資價值的關鍵。凈值的高低，除了基金經理的管理能力，還受到很多其他因素的影響。如果基金成立時間較長，或者成立以來增長較快，基金凈值自然會較高。如果基金成立時間短，或者入行時間不好，基金凈值可能會比較低。所以，如果只以基金當前凈值作為是否購買基金的標準，往往會做出錯誤的決定。買基金要看基金凈值未來的增長，這才是正確的投資方針。