比如某壹天資產總值2億，當天的基金總份額壹億，則單位凈值為2元。壹般來說單位凈值是每天波動的，因為資產總值和總份額都是隨機波動的
累計凈值是該基金自發行成立以來的凈值，包括了分紅，拆分份額等。
如果壹支基金自發行以來，沒有分過紅，拆分份額，單位凈值等於累計凈值。否則，壹般累計凈值大於單位凈值