什麽是基金單位資產凈值？

基金凈值是挑選基金的壹個重要指標，基金凈值分為累計凈值和單位凈值。那麽，什麽是基金單位資產凈值？基金單位凈值與累計凈值的區別？希財君為大家準備了相關內容，以供參考。

什麽是基金單位資產凈值？

基金單位凈值指的是每壹基金單位代表的基金資產的凈值，是基金當天的價格。

單位基金資產凈值＝（總資產－總負債）／基金單位總數。

總資產指基金擁有的所有資產，包括基金經理負責的該基金投資的外匯、股票、債券、銀行存款、大宗商品等等，總負債指基金運作及融資時所形成的負債，基金單位總數是指當時發行在外的基金單位的總量。

對於開放式基金來說，基金公司壹般會在每天收市後晚上七點到九點公布該基金的單位凈值。對於封閉式基金，壹般會每周公布壹次基金單位凈值。

基金單位凈值與累計凈值的區別？

基金的累計凈值是基金最新凈值與成立以來的分紅業績之和，體現了該基金從成立以來所取得的累計收益，比較直觀地反映基金在運作期間的歷史表現。

累計單位凈值＝單位凈值＋基金成立後累計單位派息金額。

單位凈值反映的是基金當天的價格情況，短期投資者可以根據它預測近期的走勢，而累計凈值是基金成立以來的長期表現，長期投資者可以把它作為壹個重要的參考依據，來預測基金的走勢。

註意：基金凈值的高低並不是選擇基金的主要依據，基金凈值未來的成長性才是判斷投資價值的關鍵。