基金公司反洗錢有哪些要求和制度？

基金管理公司應遵循“了解妳的客戶”的原則，在掌握客戶的身份基本信息，了解交易目的、交易性質、實際受益人等基礎上，進行反洗錢客戶風險等級劃分。進行客戶風險等級劃分時，應綜合考慮客戶身份、地域、行業或職業、交易特征等因素。客戶風險等級至少應當分為高、中、低三個等級。1.高風險等級客戶。主要有：各類恐怖組織和恐怖分子、涉嫌洗錢罪的名單、被監管機構通報、基金公司有理由懷疑存在高度洗錢風險的客戶等。2.中等風險等級客戶。主要指：被基金管理公司報送過可疑交易的客戶、基金管理公司有合理理由懷疑其存在壹定洗錢風險的客戶。3.低風險等級客戶。即除高風險類客戶和中等風險類客戶之外的客戶。基金管理公司對於高風險等級的客戶，至少每半年應進行壹次審核，更新客戶身份基本信息和相關信息；對於中等風險等級的客戶，至少每年進行壹次審核。基金管理公司應當在日常可疑交易分析和報送中密切關註高風險等級和中等風險等級客戶的交易行為，針對客戶交易活動制作監測分析報告。