凈值1.05是凈值就是每份基金裏面,含有多少錢的股票。例如每股基金剛發行時都是1元,當凈值是1.05時,表示每股基金盈利0.05元。其長期增長的源泉來自基金經理底層所投資的股票、債券等資產的價值增長。
最新凈值指的就是理財的價格,理財初始單位凈值為每份1元,後續單位凈值是根據投資標的得出來的。