壹般情況下，單個客戶持有的單只基金市值不得高於該客戶委托資產市值的20%，但貨幣市場基金、寬基指數和寬基指數增強基金、養老金目標基金、基金中的基金產品以及中國證監會認可的其他品種除外。
單個基金投資咨詢機構的所有管理基金投資咨詢客戶持有的單只基金份額合計不得超過該基金總份額的50%，單只貨幣市場基金和開放式債券基金的份額合計不得超過該基金總份額的20%。