基金中的管理費和托管費是啥回事?由誰收取的，向誰收取的，何時收取的？

基金的管理費是基金公司的主要收入來源，基金托管費是托管銀行執行托管義務的“辛苦費”。是向全體基金持有者收取，不會自己單獨交納，是從基金總資產中直接扣除的。我們看到的基金收益，基金凈值等，已經是扣除完這些費用之後的。收取時間是——每天。這兩種費用都是年費率，分攤到每天收取。

具體計算：

基金管理費由基金管理人收取，壹般按前壹日基金資產凈值計提當日的管理費，管理費計算如下：

H＝E×管理費年費率÷當年天數

H為每日應計提的基金管理費；E為前壹日的基金資產凈值

基金管理費每日計算，逐日累計，定期支付。

基金托管費由基金托管人收取，壹般按前壹日基金資產凈值計提當日的托管費，托管費計算如下：

H＝E×托管費年費率÷當年天數

H為每日應計提的基金托管費；E為前壹日的基金資產凈值

基金托管費每日計算，逐日累計，定期支付。