分為以下幾種情況：1、需要確定基金買入的時間，若基金是在下午三點前成交的，那麽成本價則是當天收盤的基金凈值；若是下午三點後成交的，那麽成本價將是後壹天的收盤時的基金凈值。從而影響所得收益。2、可能是由於基金分紅導致。3、由於買入基金時的申購費用，也將從收益中扣除，所以也可能導致收益為負。