如果基金在交易日下午3點前賣出，則基金在第二個交易日確定份額，根據交易日凈值計算申購，資金在第二個交易日到賬。
如果在交易日下午3點以後賣出基金，需要在第三個交易日確定份額，在第二個交易日按基金凈值賣出，第三個交易日到賬。
擴展數據
基金投資者直接承擔的費用是指投資者在進行基金交易時支付的壹次性費用。對於封閉式基金來說，和買賣股票壹樣，在價格之外支付壹定比例的傭金。對於開放式基金，主要指申購費和贖回費。
基金運作費用是指基金運作過程中發生的費用，主要包括管理費、托管費和其他費用，直接從基金資產中扣除。
基金凈值是同壹基金所擁有的資產。按照每個營業日的市場收盤價計算的資產總值，扣除該日基金的各項成本和費用後，即為該日基金的資產凈值。除以當日基金發行的總單位數，即為單位凈值。
凈值按照公認會計原則計算，基金凈資產總額=基金資產總額-基金負債總額。