我們每天在各大平臺看到的基金浮動凈值，其實就是基金的“凈值估算”，簡稱“估值”，估值並不是基金的實際凈值。當日基金凈值需要在交易日當晚19: 00-21: 00公布，壹般在20: 30左右更新。因為基金的確切凈值需要等到每個交易日15收盤時，基金公司才能計算出基金的實際資產。
股票型基金、債券型基金、混合型基金、增強型指數型基金，其每日估值和凈值的差異可能更多，而被動型指數型基金的差異更少，因為指數型基金力求最大程度地跟蹤指數，持倉和換股的情況更少。