封閉式基金的交易價格是買賣時的已知市場價格。開放式基金的單位交易價格取決於申購贖回時未知的單位基金資產凈值(但可以在當日收市後計算，並在下壹交易日公布)。
普通基金最初是壹塊錢。如果妳投資10000，妳就買了10000份。基金募集後，基金管理人會將基金作為資金投資的相應投資標的，如投資於銀行存款、國債的貨幣基金。每天投資結束後，投資所得的錢均分。
比如壹只1萬股的基金，今天盈利2000元，那麽這只基金的總凈值就是1002000，每份凈值就是1.002。
擴展數據:
基金通常投資於證券市場的各種投資工具，如股票和債券。因為這些資產的市場價格是不斷變化的，只有每天重新計算單位基金資產凈值，才能及時體現基金的投資價值。基金資產的估值原則如下:
1.上市股票和債券按計算日收盤價計算。當日無交易的，按照最近壹個交易日的收盤價計算。
2.非上市股票按成本價計算。
3.非上市國債和未到期定期存款按估值日應計利息加本金計算。
4.如遇特殊情況，無法或不適宜按照上述規定確定資產價值的，由基金管理人按照國家有關規定處理。
百度百科-基金單位凈值