基金分紅當日買入基金不會享有分紅權，不過基金分紅當天基金凈值會下降，投資者買入就按照下降的凈值進行成交，若投資者想要參與基金分紅，那麽在基金登記日買入即可。
基金實行T+1交易，交易日當天買入基金，按照買入當天收盤時的凈值計算，第二個交易日確認份額，份額確認後計算收益。