收益率=收益/認購金額×100%
累計基金凈值:累計凈值不能準確反映基金的收益，因為基金在分紅時可以選擇現金，也可以選擇分紅現金自動再投資。如果選擇現金，也可以選擇過幾天或者幾個月手動購買。累計凈值是壹個簡單的減少，如果不需要精確計算的話，可以作為壹個指標。
股票型開放式基金在基金開放日的交易價格采用“未知價格”原則。申購和贖回均采用“未知價格”原則，即以有效申購日(T日)的基金單位資產凈值為基礎計算申購和贖回價格，並由資產凈值管理人在T+1日公布。特別提示:投資者T日在銀行看到的是前壹個工作日(T-1)的凈值，T日的申請並不是基於這個凈值。