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寬基和窄基有什麽不同?

寬基和窄基其實是壹種俗稱,並不是壹種官方的分類方式,主要是指的投資方向和範圍上的差異。

窄基通常是主題、行業的基金,比如白酒基金、消費基金、醫療基金、新能源基金等等,在基金的投資範圍中會有比較明確的投資行業。這壹類基金因為投資方向比較集中,波動會比較大。

寬基通常是指主動選股的混合偏股基金或者股票基金,這類基金在基金名稱中不會明確提到某個行業或者主題,雖然有各自的投資風格和選股標準,但並不會局限在某些特定的行業裏,是全市場選股的。

壹般情況下,壹支基金會投資多少個行業呢?

總的來說,壹只基金具體投資的行業是數量上限的限制的,具體看基金本身投資策略和範疇。不過寬基和債基還是有所不同。

寬基壹般不局限哪些行業範疇,以及行業占比,我們可以通過看基金的定期報告去了解。

窄基,也就是行業主題類基金,壹般會有比較明確的行業限制,比如中歐醫療健康”,合同約定的是“投資醫療健康相關行業股票的比例不低於非現金基金資產的80%”,但是這個也是由基金的投資策略決定的,具體實際投資哪個細分行業和比例,還是得看定期報告的數據。

不同類型的基金,不會嚴格限制行業的投資種類,但是對於大類資產壹般會有投資比例的約定,通常是允許基金空倉的,偏股混合型基金的股票投資比例為60—95%,股票型基金80%—95%,而靈活配置型基金股票倉位可以為0到95%。不過這類基金對現金類及其他資產依然有最低倉位要求。