基金收益計算方法：
1、基金份額=申購金額x（1-申購費率）/申購當日基金凈值；
2、收益=基金份額*贖回當日基金凈值x（1-贖回費率）+期間現金分紅-申購金額。
如果分紅方式為紅利再投資，基金份額需查詢基金賬戶。
新基金有較長的認購期和封閉期，認購期內只有利息收益，封閉期內基金開始建倉，由於倉位不高，其收益率也低於基金。
在銀行、證券公司代銷或基金公司直銷通過申購或贖回的方式買賣基金時，是以基金凈值作為交易依據；如果是在交易所進行場內買賣，是以交易所公布的價格為交易依據。
擴展資料：
基金分配原則
1、每份基金份額享有同等分配權；
2、基金當年收益先彌補上壹年度虧損後，方可進行當年收益分配；
3、如果基金投資當期出現虧損，則不進行收益分配；
4、基金收益分配後基金份額凈值不能低於基金面值；
5、按照《證券投資基金暫行管理辦法》的規定，基金分配應采用現金形式，每年至少壹次；基金收益分配比例不得低於基金凈收益的90%；
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