基金在封閉期間投資者不能進行申購、贖回操作，其凈值不是實時更新的，每周公布壹次凈值，壹般在交易日周五晚上9點之後公布，公布凈值後大概能知道基金的盈虧情況，當公布的凈值比投資者的持倉成本要低壹些，則投資者虧損，反之，當公布的凈值比投資者的持倉成本要高壹些，則投資者盈利。
如果投資者投資的是貨幣型基金，或者債券型基金，在封閉期間內可能會獲取壹定的收益；如果投資者投資的是股票型基金，其收益隨著其基金的成分股走勢而變動，即當其成份股在基金封閉期限內大跌，基金凈值可能會在封閉期過後下跌，則投資者因此虧損，反之，基金凈值在封閉期限之後，出現上漲的情況，投資者獲利。
同時，在募集期間，投資者認購的基金，在募集期結束後，基金公司會將募集期的資金所產生的利息，以份額的方式確認給投資者。