財務顧問服務是指專業金融機構為客戶提供財務分析與規劃、投資建議、個人投資產品推廣等專業服務。專業金融機構包括銀行、證券、保險和第三方金融機構。理財顧問服務是針對個人客戶的專業服務，不同於壹般的為銷售儲蓄存款和信貸產品而進行的產品介紹、宣傳推廣等業務咨詢活動。客戶在接受財務人員提供的財務顧問服務後，管理和運用自己的資金，獲取並承擔由此產生的收益和風險。
財務顧問的工作主要包括:
1，與客戶交談溝通，掌握客戶信息，分析客戶基本情況，掌握客戶理財目標和需求，為客戶提供理財建議；指導客戶記錄財務收支和資產負債賬目，分析客戶財務收支，判斷客戶財務狀況。/
2.根據客戶需求獨立設計可行性方案，並給予具體操作指導。及時收集客戶反饋，分析方案實施結果，撰寫報告。