1.征信機構:征信機構是指專門為個人或企業收集、整理、分析並提供咨詢服務的機構。銀行可以利用征信機構的數據了解客戶的信用狀況和還款能力，從而更好地評估貸款和信用卡申請的風險。
2.反欺詐公司:反欺詐公司主要從事欺詐識別、風險控制、安全評估等領域，幫助銀行識別潛在欺詐，防止客戶資產安全受到損害。
3.公共數據庫:銀行還將利用公共數據庫中的信息，如不動產登記、車輛信息、工商登記信息等，驗證客戶提供的基礎信息是否真實有效，進壹步加強風險控制。