更要求理財顧問站在客戶的角度，幫助客戶分析，幫助客戶配置適合公司的產品。業務員強調的是盲目銷售公司產品。具體來說，從業務範圍、員工素質、公司規模來看，每個公司都不壹樣。有些公司雖然叫理財顧問，其實就是業務員，幫助客戶合理理財的成分很少。但是有些公司因為業務範圍廣，規模大，會越來越像財務顧問。但在中國，真正的理財顧問很少。
理財顧問的主要任務是發掘潛在客戶，分析客戶情況，了解客戶需求，從專業的理財角度為客戶提供可靠可行的解決方案。