雲工作室基於社交平臺，利用客戶經理的個人社交圈，提供專業便捷的金融服務。工行雲工作室是工行的網上營業網點，是客戶經理自己的生活名片。它可以根據客戶日益增長的數字化服務需求，打破傳統營業網點與客戶在時間和空間上的距離，同時貼合客戶移動終端的社交習慣，通過微信等互聯網平臺傳播，讓客戶無需安裝即可使用，同時降低客戶獲得專業金融服務的門檻，增強客戶經理的可及性。
工銀雲工作室還可以通過活動運營、內容運營、場景營銷、社交創新等互聯網運營手段開展活動。通過跟蹤客戶的點擊、瀏覽、分享等行為，根據客戶的產品興趣、投資意向、信息偏好等多維度需求，為客戶打造有溫度、個性化的定制服務。