隨著中國經濟的發展和居民收入的增加，投資顧問是壹個極具發展潛力的新興行業。以下是關於投資顧問的職業背景和特點，資格考試的必備內容以及證書的頒發和管理。
理財是由專業的財務人員通過分析和評估客戶的財務報表，明確客戶的意願和目標，來實現的合理的、可操作的方案，包括投資規劃、個人風險管理和保險規劃、退休規劃、個人事務規劃和繼承規劃。投資規劃作為財務管理的壹部分，不僅是不可或缺的內容，也是解決其他規劃的必要手段。簡單來說，投資規劃就是有計劃、有目的、有計劃的投資。具體來說，是指理財規劃師對客戶壹生或特定階段或特定事件的現金流進行分配，以獲得與風險相匹配的最優收益的過程。