有壹天，李女士在家裏接到壹個語音提示電話，說:“您的電話號碼5161217已逾期，我們要為您停機。如需查詢，請按“0”。如有疑問，請按“9”選擇人工服務。李女士想都沒想就按了“9”鍵，電話被轉接了。在詳細詢問了李女士的姓名和身份證號後，壹位自稱是電信公司的工作人員告訴她可能被騙了，並表示公安機關稍後會聯系她。隨後，壹名自稱是當地派出所警察的男子打來電話，報出了自己的姓名和報警電話，並表示:“妳名下的這個電話號碼和壹張用來扣費的銀行卡，涉及壹起全國性的洗錢案件。”對方的話讓曲女士大吃壹驚:“我壹向遵紀守法，怎麽會參與洗錢呢？這是大罪。”李女士以為有人盜取了自己的信息參與作案，立即詢問對方。警察開始安撫她的情緒，讓她不要擔心，說可能是犯罪分子動了手腳。“我給妳接反洗錢中心主任。他是這個案子的線人。也許他更了解情況。”隨後，該男子將電話轉到反洗錢中心，壹名自稱該中心主任的男子分析，李女士的信息可能被不法分子竊取使用。這個說法徹底震驚了李女士。警告李女士:“如果妳的賬戶涉案，將被凍結，否則錢將被不法分子轉走。”“中心主任”說，要想財產不被凍結，必須在當天下午1之前把錢轉到安全賬戶。接完電話後，為了防止自己上當受騙，她撥打了當地的號碼114，手機上顯示的號碼確實是當地公安局的號碼。李女士深信不疑，在“中心主任”的電話遙控下，通過ATM機將多張銀行卡內的259萬余元現金全部轉入“中心主任”指定的“安全賬戶”。手術完成後，“中心主任”表示48小時後聯系李女士，並要求李女士絕對保密。如果影響到案件，後果自負。兩天後，“中心主任”沒有聯系李女士，李女士這才意識到被騙了，趕緊報案。案例分析:這類詐騙案件的主要特點是:1詐騙分子壹般選擇獨自在家的老人作為詐騙對象；使用語音電話提示，然後轉入人工模式，市民通常習慣性地認為來電者是電信工作人員；3詐騙分子常冒充警察、電信公司或其他政府機關工作人員，多次撥打主電話，設置層層陷阱；以銀行卡欠費、涉嫌洗錢或賬號被犯罪團夥使用為名，通過打電話等方式誘騙、恐嚇當事人將資金轉入所謂的“安全賬戶”，然後通過網銀將資金快速轉出，非法獲利。事實上，司法機關並不存在所謂的“安全賬戶”。由於詐騙分子往往知道受害人的姓名、住址等個人信息，特別是壹些非法網絡運營商為犯罪嫌疑人提供任意號碼顯示技術軟件，犯罪嫌疑人在實施詐騙時，可以任意將受害人的電話號碼顯示為其所在司法機關的電話號碼。事主通過查詢確認這些信息的真實性後，很容易上當受騙。電信詐騙背後的犯罪網絡比其他犯罪組織更加復雜。這種犯罪組織往往是多個犯罪組織的組合，分為導演組、電話組、取款組、網絡組、洗錢組等。每個小組都是金字塔式的管理模式，相對獨立運作，互相利用牟利。每個小組都有壹個管理者，每個組織在實施詐騙之前都必須經過嚴格的入職培訓。導演組是這類犯罪組織的核心，操縱著整個犯罪過程。他們負責寫“劇本”，也就是電話裏說什麽，對方起疑心時怎麽處理。導演組還負責“分配”任務，在獲取居民的通訊信息後，將這些信息分發給不同的流量組進行詐騙電話；流量組的電話都是通過網絡組負責的技術平臺撥出的。該平臺從網絡運營商處獲得線路，並提供電信服務器和換號服務。壹旦有人被騙錢進賬戶，導演組馬上把大額錢分流到幾個賬戶，然後派取款組在最短時間內把騙來的錢取出來；取出來的錢匯總後交給洗錢小組，偷來的錢最後流向犯罪分子。
那我們如何加強對電信詐騙的防範呢？提醒大家，在接到涉嫌詐騙的電話或短信時，要及時向公安機關“110”舉報核實，尤其是對方要求向指定賬戶匯款時，千萬不要匯款。或者盡快通知家人或者和朋友商量。從以往的經驗來看，騙子往往不會讓對方有思考的時間，很多人壹匯完錢就醒悟了。而真正的公檢法部門如果要轉賬凍結賬戶，有嚴格的程序和書面通知。同時，必須有兩名以上的工作人員在場才能進行。凍結賬戶或通過幾個電話讓人轉賬是不可能的。“接到此類詐騙電話後，應主動向當地公安機關或電信部門報案，為破案和采取防範措施提供線索。市民接到類似電話時，可通過以下三個渠道核實信息:1。撥打電信公司統壹客服電話10000進行核實；2.通過當地公安局值班電話核實“警察”身份；3.撥打銀行統壹客服電話，咨詢銀行相關人員。我有四點建議。第壹，多看新聞，多上網，及時了解電信詐騙案件。第二，不管借口是什麽，只要號碼不熟悉，就會被忽略；第三，在接到對方電話的情況下，只要按照對方的號碼回撥，電話就會打給被冒名頂替的部門，壹下子就能識破騙局；第四，不管什麽情況，不要相信，不要轉賬，也不要給錢，因為公安部門執法部門不會要求當事人直接轉賬。