在投資領域，尤其是風險投資領域，策劃是指投資策劃者通過對投資項目的系統分析，規劃投資活動的總體戰略和戰術，從而對投資決策的制定、投資決策的實施和投資決策的檢驗的全過程進行預先的考慮和假設。所以，沒有規劃，風險投資的這份商業計劃書就少了壹大半市場。除了策劃，就項目或計劃本身而言，既要有足夠的實力充分利用自有資本，又要巧妙利用社會資本。創業項目要更有競爭力，不僅要原創，還要有可持續性。尤其是實施後，能給投資者和客戶帶來可衡量的價值。
商業計劃書的“3+4策劃原則”
有商業計劃書的企業比沒有商業計劃書的企業平均融資成功率高100%。這是安達信公司在2002年做的壹項調查得出的結論。據調查，只有30%的受訪企業寫了商業計劃書，這是國外的情況。在中國，有書面商業計劃書的公司更少，更不用說計劃書的質量了，所以融資成功的幾率就更小了。事實上，創造財富的整個概念不是壹個想法，而是遊戲本身。純粹是適者生存的法則。最明顯的規則就是“不做贏不了的事”，但這裏的“不做”太有計劃性了。
風險投資項目策劃的運作時間主要在項目周期的第壹階段，並隨著項目的進展不斷延長。貫穿整個投資過程。而策劃本身其實就是壹個項目的前期智慧投資——也就是決策人力資本投資。將風險投資策劃引入商業計劃書將使商業計劃書有壹個新的質的飛躍，使商業計劃書本身不僅具有客觀評價的功能，而且是智力投資的產物，從而增強商業計劃書的可行性、可靠性和可操作性；使商業計劃書真正成為項目立項和投資決策的依據；成為設計的基礎；成為項目實施的基礎；它成為風險投資決策是否投資的依據。
“商業計劃書”在十年前的中國，對於創業者和企業家來說，無疑是壹個陌生的名詞。如今，隨著風險投資在中國的發展，人們越來越重視商業計劃書在風險投資中的作用。尤其是在互聯網時代，寫在紙上的幾份商業計劃書就能吸引壹筆風險投資，這讓很多創業者羨慕不已。今天的時代已經過去，越來越多理性的風險投資在選擇創業公司時，會從商業計劃書中找到投資的價值。
對於想要在人生年輕階段大獲全勝的創業者來說，要策劃壹份有分量的商業計劃書，首先要做到以下“3忌”:
1.避免忽視商業計劃的重要作用。
投入大量的精力和時間去找關系，找資金。即使遇到感興趣的風險投資人，也往往因為準備不足而錯失良機。這種情況經常發生。我們的咨詢團隊在短短半年內就遇到了6個案例。小老板們過於關註資金，卻忽略了獲得資金的有效途徑——商業計劃書。
2.避免業務計劃的簡化和過度規劃。
壹些企業家和風險投資企業在撰寫商業計劃書時，將其視為壹般的工作計劃和項目建議書。而有些創業者則過度追求商業計劃書的策劃，以至於策劃要素太多太空，留下了很多不好的事跡供未來投資人考察，也經不起融資夥伴的推敲，從而失去了壹個很好的機會。
3.商業計劃的目標過於狹窄:它只迎合投資夥伴。
大部分企業在了解商業計劃書的重要性後，有壹個很大的誤區是，只要策劃方案能抓住投資夥伴本人，就沒必要考慮別人的想法、觀點和做法，只要那個人點頭，就能拿到融資“牌照”。其實，商業計劃書是壹個初創企業尋找投資人的敲門磚。不僅是為投資方的老板策劃的，也是為初創企業本身，投資方的高層甚至普通員工策劃的。所以策劃的對象不僅僅是投資人自己，更是壹個團隊，壹個集體。我們必須註意規劃元素中的語言和觀點，以迎合所有人，而不是任何壹個人。
好的商業計劃書是創業者在尋求投資人的支持後，基本能夠順利實施的項目運作方案。如果只是寫給投資者自己看，肯定經不起推敲，缺乏堅實的群眾基礎。
妳可能知道，風險投資規劃的主要內容——企業投資的戰略和戰略規劃；投資經濟效益目標規劃；投資項目的市場策劃；市場投資策略和戰略規劃；投資項目的時間規劃；投資項目的風險障礙規劃；投資項目的公關策劃；投資項目的利益機制規劃。
應該選擇風險投資項目。市場競爭不是很激烈，其核心產品不容易被替代。其產品的生命周期足以支撐其產生收入和利潤，能夠為投資者帶來可觀的回報。風險項目對投資者的投資回報是所有風險投資家最關心的。可能很難確定計劃中投資的準確和具體的回報，但它可以是回報的形式。
誠然，如上所述，不難看出壹個商業計劃應該包括以下主要內容:
產品或服務的個性化和盈利性
在商業計劃書中，通過策劃，企業應詳細提供產品或服務的詳細情況，具體如下:
1.公司產品目前的市場狀況處於什麽階段，空白、新開發還是成熟？
2.產品的差異化賣點在哪裏？
(1)產品排名及品牌知名度和美譽度。
(2)產品是否低成本運營。
在商業計劃書中，盡量使用數字化、通俗易懂的語言，清晰地描述企業產品或服務的屬性，讓投資人和團隊對產品或服務有足夠的興趣和信心。還要註意規劃手段的運用，千萬不要過度，但要適可而止。
值得註意的是，商業計劃書要向投資者詳細分析競爭對手的情況，包括:競爭公司的實力、產品、潛在競爭對手、市場變化等。通過上面的描述，向投資者展示我們自己企業的與眾不同和創新之處。我通過擺事實，做策劃，向人們證明，雖然我才剛剛起步，但我終將成為未來行業的“領頭羊”。
在商業計劃書中，初創企業應向風險投資家提供目標市場的分析和購買群體的詳細描述。同時要有營銷計劃，包括區域、模式、渠道、預估目標、份額、銷售政策的制定；銷售渠道、方式、營銷環節和售後服務；企業的主要業務關系等。“四”方面:
規劃力+執行力
目前投資人已經從重視創意和再策劃轉向重視企業的管理團隊，因為壹個好的策劃和項目必須有壹個強有力的管理團隊來有效執行，團隊中的執行力要集中管理、技術、市場、財務等方面的精英。團隊執行力尤為重要，因為創業本身就是壹個團隊奮鬥的過程。
策劃優秀方案摘要
策劃壹份優秀的計劃摘要，會讓投資者有興趣了解更多的內容和信息。它應該是吸引投資人投資的敲門磚，因為它會給投資人留下深刻而持久的影響。它應該是商業計劃中最精益的部分，也是項目實施中最相關的部分。包括:企業的宗旨和基本情況，企業的各種能力，企業的競爭狀況，營銷和財務策略，項目實施後的總體投資回報前景以及公司的管理團隊。
規劃投資描述和風險分析
在商業計劃書中，應充分說明項目所需資金數額和資金來源，應包括:吸收投資後的股權結構、股權成本、投資者參與公司管理的程度、投資回報和退出機制等。
投資風險分析應包括:資源風險；生產風險和市場不確定性；R&D風險；成本風險；政策風險；財務和管理風險。
規劃、經營預測和財務分析
創業型企業應詳細描述企業在投資後3-5年內的銷售數量、銷售額、毛利率、增長率、投資回報率及計算依據。
財務規劃與分析應該是商業計劃書中最耗費精力的部分，包括:財務數據預測(銷售收入、成本、薪酬水平、固定資產、進度)、資產負債表、利潤及分配明細表、現金流量表。財務指標分析(反映財務盈利能力、財務內部收益率、投資回收期、財務凈現值、投資利潤率、投資利稅率、資本利潤率、不確定性分析、盈虧平衡分析、敏感性分析等的指標。).
綜上所述，三個避免加四個方面構成了“3+4策劃原則”，商業計劃書的各個方面都會對吸引投資人的投資產生影響，所以策劃壹份好的商業計劃書在資金募集上可以事半功倍。現在壹些初創企業是自己組織的，而壹些聰明的初創企業則選擇咨詢公司等專業機構。這些專業機構不僅利用自己的專業能力寫出好的商業計劃書，還提供投資人和投資機會。因為只要專業機構的專業策劃專家在實地策劃更有吸引力！
成功的商業計劃規劃應該是有效的。
總之，最符合特定投資人需求的商業計劃書才是好的計劃書，所以策劃的唯壹標準就是投資人關心什麽樣的項目。具體來說:
延伸規劃
裝幀美觀大方，字體合適，圖案清晰。不要出現錯誤和錯別字，這將極大地影響投資人對妳項目的評價。畢竟投資人到目前為止只能通過這個商業計劃書來了解妳的項目和妳。
內涵規劃
壹般來說，商業計劃書的內容格式都有壹定的規律，大同小異，但有幾個關鍵方面要多考慮:
-產品的獨特性，尤其是項目的進入門檻。
-市場分析，壹定要給投資人明確的目標客戶概念，潛力分析要有理有據。
-盈利模式，壹句話，客戶為什麽壹定要買妳的產品，收入如何到達妳的公司，增長潛力有多大。
-近中期資金使用計劃。
-公司戰略和產品競爭策略，這也是投資者關註的重點。
-營銷模式是否有效？
商業計劃書能否打動投資人的關鍵問題是策劃。商業計劃的質量是由計劃決定的。
判斷商業計劃成功或失敗的原因如下:
專業性勞務
核心成員來自相關投資咨詢公司，具有多年投融資實踐經驗；團隊的知識結構涉及金融、法律、證券、金融、投資、營銷等全方位的經濟領域。全面的知識結構和豐富的行業經驗保證了所提供的服務和解決方案是有效的。
價格優勢
根據項目的融資金額，梯形定價法要科學合理。
在服務費的制定上，我們力求物有所值，在充分調研同行業價格的基礎上，制定了行業內較低的價格標準。
退款保證
如果妳的融資失敗是由於商業計劃書的策劃質量作為唯壹因素，商業計劃書編制費將全額退還。
參照歐美金融投資行業、銀行等金融機構的規範，為客戶準備商業計劃書等業務文件。書面商業計劃和其他商業文件符合國際慣例或政府批準要求。
壹段時間以來，在我國投資行業，隨著項目投資過程的實踐和借鑒國外成熟經驗，商業計劃書的撰寫格式也形成了壹定的規範。
然而，近年來，隨著中國投資行業向國際資本市場的開放，以及近年來中國投資行業的快速發展，許多項目的各向異性越來越明顯，這在壹定程度上改變了商業計劃書的寫作格式。不再只是基於壹般的傳統標準，即使合格，而是基於不同的項目，不同的企業特點，重新設計商業計劃書的撰寫步驟，區分章節的側重點。
此外，不同的投資人，尤其是來自不同國家的投資人，對商業計劃書的閱讀習慣不同，這就增加了商業計劃書的寫作難度。
這個時候，規劃就顯得尤為重要。
現在很多企業都在套用壹些公司的模板和文字資料，根本沒有策劃技術。事實上，他們走進了壹個誤區；要知道不同的項目有不同的計劃內容和側重點，申請的計劃會有很多相似之處；當計劃交付給投資人時，專業投資人可以發現，計劃是在極短的時間內應用而成的。可見，尋求資本的企業並沒有用心做商業計劃書，這迅速降低了尋求資本的企業在投資者心目中的可信度。甚至，投資人會考慮利益風險，不再看計劃書，往往壹開始就把壹個優質的項目流產了。
因此，尋求資金支持的企業不要盲目，更不要走捷徑準備商業計劃書。首先他們要設計好融資路徑，然後調查整理好各方面的基礎資料，然後才可以考慮策劃高質量的專業方案，這樣會事半功倍。
因為沒有計劃好的方案，結果註定失敗。