中國人壽保險從業人員資格考試項目(CICE)
中國人壽保險經理、中國個人人壽保險規劃師、中國銀行人壽保險規劃師、中國員工福利規劃師。
2018春季(5月)和秋季(10)考試公告(公告編號18 /2018)
自2005年第壹次考試以來，中國人壽保險從業人員資格考試項目(簡稱CICE項目)已開展了26次公開考試，參考規模47萬人次，各類資格人數61萬人。CICE項目已成為保險從業人員學習保險專業知識、提升專業技術能力、了解行業趨勢和監管政策變化的持續學習平臺。
根據CICE項目制度化、規範化的要求，現將2018考試安排公告如下:
壹、2017保險監管政策重大調整及CICE考試教材修訂指南
2017是我國保險業發展的重要壹年，也是重大監管政策不斷出臺的壹年。在“保險業姓保，保監會姓建”的指導方針下，保險監管部門不斷推出新的監管措施。截至2065438+2007年9月底，已發布30余個規範性文件，主要包括:
1.圍繞金融業風險防範工作部署，保險監管部門出臺了《關於加強保險監管打擊違法違規行為整治市場亂象的通知》(以下簡稱“40號文”)等壹系列文件，明確了當前和今後壹個時期加強監管、整治亂象、補齊短板、防範風險、服務實體經濟的總體任務。其中，“40號文”部署了八項專項整治工作:壹是著力整治虛假出資，切實解決虛假出資問題；二是著力整治公司治理亂象，提高治理機制有效性；三是集中整治資金使用亂象，堅決遏制違規投資和冒進投資行為；四是重點整治不當產品創新，堅決清退問題產品；五是重點整治銷售誤導，規範銷售管理行為；六是著力整改理賠難問題，提高理賠服務質量和效率；七是整頓違規收費，規範市場經營；八是集中整治數據造假，摸清市場風險底數。
2.圍繞公司治理和合規監管，保險監管部門頒布了《保險公司合規管理辦法》和《關於印發〈保險公司章程〉的指引》；通知》等8個文件，以增強公司治理的有效性。嚴格開業驗收，防範管控不到位、激進經營、治理不力、虛假資本等風險；從完善公司治理、高管團隊、業務規劃等方面倒逼公司提升合規水平，構建風險防範長效機制。
3.圍繞加強保險產品管理，保險監管部門出臺了《關於規範人身保險公司產品開發設計行為的通知》(以下簡稱3號文件)等三個文件。134)，以規範保險產品的產品開發設計行為，科學確定保險費率，充分發揮保險產品的風險保障和長期儲蓄功能。“134號文”主要從四個方面調整監管規範:壹是明確並強調了保險公司開發設計保險產品的三個原則:以消費者需求為中心，以中國國情和行業發展為現實考量，以保險基本原則為基礎；二是鼓勵保險公司開發四類回歸保險保障本源的產品；三是明確並強調了保險產品開發設計的七項要求:針對人身保險產品的開發設計，提出了“萬能險產品和投連險產品應當提供不定期、固定的附加保險費，靈活調整保險金額”的功能。同時，不允許保險公司以附加險”、“養老保障產品、年金保險產品等形式設計萬能險產品或投連險產品。首次生存保險金給付應在保單生效滿五年後進行，每年給付或部分領取比例不超過已繳保費的20%；四是明確了保險產品開發設計的問責機制。
4.圍繞保護消費者權益，保險監管部門發布了《關於印發〈保險銷售行為追溯管理暫行辦法〉的通知》；《通知》等6份通知對保險公司和保險中介機構保險銷售行為采取追溯管理，細化保險公司服務評價機制，推進保險業失信聯合懲戒機制建設，提高消費者權益保護水平。
5.在保險資金運用方面，保險監管部門發布了《關於進壹步加強保險資金股票投資監管的通知》等五個文件，促進保險資金服務實體經濟，明確禁止保險機構和非保險機構壹致行動人收購上市公司，抑制激進型保險投資，支持保險資金以創新形式投資國家重大戰略，拓展保險資金服務實體經濟的領域。
6.圍繞償付能力監管，保險監管部門發布《關於印發償二代二期工程建設方案>的通知》等四個文件，深化償付能力監管，開展償付能力數據真實性自查，修訂保險公司償付能力管理規定，啟動我國風險導向償付能力體系二期建設，提高償付能力監管效率和有效性。
此外，還發布了壹些文件，以規範新保險業務和服務經濟實體的發展。2017保險監管政策調整詳見CICE項目網站。
2018年，CICE項目將繼續堅持及時傳達監管意圖、準確傳播專業核心價值觀的指導原則，認真學習理解新的監管政策，通過重點修訂和重要補充，將其納入CICE教材體系。在2017秋季已修訂並投入使用的A5壽險公司經營管理、A7a壽險會計與財務(上)會計版、A7b壽險會計與財務(下)財務版、A8壽險公司資產管理的基礎上，2018年繼續修訂A1風險管理與壽險、A6壽險市場與營銷、A11銀行保險、P2其他教材所涉及的政策調整和變化將以補充內容的形式納入學習考試。
第二，開設資格和考試課程
2017中國人身保險規劃師初級資格考試進展順利，2018項目編委決定將其正式列入考試內容。今年中國人壽管理師、中國個人壽險規劃師、中國銀行壽險規劃師、中國員工福利規劃師、中國個人保險規劃師共22門課程。
(1)中國人壽保險經理
中國人壽管理師主要針對保險公司各職能崗位的後臺工作人員和管理人員。中級資格有助於考生掌握個人風險管理和保險的基礎知識，了解壽險公司的基本運作架構、主要業務流程和工作職能要求，加深對各工作環節的配合與協作的理解。高級資格有助於考生在具備壹定壽險管理專業知識的基礎上進壹步深造，確保考生獲得壽險公司各類後臺管理崗位的專業知識。該資格還可以幫助銀行郵政相關從業人員更好地了解壽險行業的關鍵基礎知識，促進銀行保險業務的高效規範發展。
中國人壽保險經理高級資格集11必修課；中級資格采用“3+2”方式，必修3門，選修2門。詳情見表1。
(2)中國個人保險規劃師初級資格。
我國人身保險規劃師初級資格主要針對新的保險銷售從業人員。該資格有助於保險銷售新員工對保險行業基礎知識和保險專業有壹個全面的圖譜式了解，以專業知識推動銷售技能的提升，從而快速適應崗位要求，實現職業生涯的可持續發展。通過系統的學習，改善保險行業的現狀和未來發展前景；保險的本質和意義；各種保險產品的特點；與投保人、保險人、被保險人和受益人密切相關的保險合同；保險公司的主要經營環節；基本的保險銷售流程和技巧；不同產品、不同人生階段、不同人群的人身保險規劃實務；對貫穿保單全生命周期和銷售過程的銷售行為規範和保險銷售相關最新政策法規有基本了解和初步掌握。
中國人身保險規劃師初級資格設置1必修課。如表2所示:
(3)中國個人壽險規劃師中高級資格。
中國個人壽險規劃師中高級資格主要針對個險渠道的保險銷售人員和銷售管理人員。中級資格主要幫助考生掌握客戶開發管理、團隊合作以及保險產品與合同等最基礎的專業知識。高級資格設置管理、資金運用等保險公司運營架構，以及健康、養老等專業保險產品知識，強化考生綜合理財規劃能力。
我國個人壽險規劃師高級資格采用“4+5”模式，必修4門，選修5門。中級資格有4門必修課。詳情見表3。
註:所選課程中的H和P為設定課程，即選擇H1必須選擇H2，選擇P1必須選擇P2。
(4)中國銀行壽險規劃師。
中國銀行的壽險理財師主要是針對保險公司銀保渠道的從業人員和銀行等金融機構的理財服務人員。中級資格必修四門，由職業道德、渠道專業、保險產品、合同專業組成。高級資格設置管理、資金運用等保險公司運營架構，以及健康、養老等專業保險產品知識，強化考生綜合理財規劃能力。
中國銀行壽險規劃師高級資格采用“4+5”模式，必修4門，選修5門。中級資格有4門必修課。詳情見表4:
註:所選課程中的H和P為設定課程，即選擇H1必須選擇H2，選擇P1必須選擇P2。
(五)中國員工福利規劃師
中國員工福利規劃師主要針對保險公司、養老保險公司、企業年金管理機構、企業人力資源部門、管理咨詢機構相關人員的團體保險渠道。中級資格由職業道德和相關專業課程組成。高級資格設置健康、養老等專業保險產品知識，強化考生在保險產品和員工福利方面的綜合規劃能力。
我國職工福利規劃師高級資格采用“4+5”模式，必修4門，選修5門。中級資格有4門必修課。如表5所示:
註:所選課程中的H和P為設定課程，即選擇H1必須選擇H2，選擇P1必須選擇P2和P3。
三、報名和考試時間安排
2018春秋兩季公考。報名及考試時間見表6、表7。
除A2《保險從業人員職業道德》和A8《壽險公司資產管理》外，兩門課程安排在同壹個考試周期。要求考生避免選擇兩門同時考試的課程。為提高CICE考試效率，春考不足200分的課程將順延至秋考統壹安排，壹個資格中已通過的課程成績有效期壹並順延。
四、報名事宜
(壹)報名條件
CICE項目對各行各業的人開放。要參加考試，必須符合以下條件:
1.年滿18周歲，具有完全民事行為能力；
2.品行端正，正直誠實，具有良好的道德觀。
(二)報名方式
1.個人報名和團體報名:考生可以個人報名，也可以所在單位組織的團體報名。團體報名的組織者應在CICE項目官方網站下載《團體報名表》，並按要求填寫考生匯總信息。
2.現場報名和網上報名:個人報名和團體報名均可選擇在CICE項目官方網站或各地已公布的報名中心進行網上報名。2018現場報名中心名單見表8。
註:註冊中心名單如有變動，將及時在項目網站公布；當地沒有現場報名中心。如有機構有意合作，請聯系CICE項目實施單位註冊中心合作部。
(三)申請費
2018，CICE項目為所有考試課程提供在線學習或光盤，每門課程報名費350元；資格課程補考的，每門課程減免20元。報名費包括報名費、考試資料費、考試費、證書費和普通郵寄費。
動詞 （verb的縮寫）考試形式和考場安排
(1)考試形式
今年，采用了紙質考試和電子考試相結合的方式。條件成熟的地區全部實行了電子化考試，條件不具備的地方繼續實行紙質考試。每門課程100道標準化選擇題，考試時間90分鐘。具體事宜請及時關註項目網站公告和官方微信通知。
(二)考試地點
今年考場覆蓋大部分省會和直轄市，包括北京、上海、廣州、深圳、湛江、東莞、天津、南京、蘇州、連雲港、鹽城、常州、徐州、南通、成都、長沙、合肥、哈爾濱、石家莊、太原、沈陽、長春、福州、南昌、鄭州、南寧、重慶、南昌。
特考城市:沒有考場的城市，如果壹周考試總人數超過300人，可以在考試報名截止前兩個月申請特考城市。CICE項目在官網發布專項考試城市名單，接受考生報名或變更考試城市。
請及時關註項目網站公告和官方微信通知。
六、發送和接收教材
現場報名的考生從當地報名中心領取教材。對於網上報名的考生，CICE項目實施單位將在考生完成報名手續並記錄報名費後1個工作日內郵寄教材。首次報名的課程免費提供教材；如果補課沒有新的修訂版，就不發教材。
七、準考證打印
考生應在考試前兩周使用自己的用戶名和密碼登錄CICE項目官方網站打印準考證。請及時關註項目網站公告和官方微信通知。
八、結果查詢
考生將在考試結束後壹個月內用自己的用戶名和密碼登錄CICE項目官方網站查詢成績。
九、考試大綱、補充材料和試題樣本的分發。
2018各門課程的考試大綱、教輔材料和樣題將在CICE項目官方網站公布。各門課程如有相關政策法規的重大調整，CICE項目將以補充考試資料的形式納入考試範圍，並及時在官網“下載考試資料”欄目公布。
X.證書的頒發
資格證書由CICE項目編委會頒發，繼續執行第三版證書樣式。2018將實現證書申請的在線流程。考生按要求上傳電子照片，無需郵寄紙質照片。
XI。高校之間的合作
鼓勵具有專業碩士學歷的保險、金融、醫學、管理(社保、人力資源)等院校學生參加CICE項目各類資格考試。
十二。其他事項
(壹)CICE工程中級資格考試課程成績有效期為三年，高級資格考試課程成績有效期為五年。
(2)報名後兩個工作日內，考生可登錄項目網站查詢訂單狀態，確認報名是否成功。
(3)考試開始前壹個月，考生登錄項目網站查詢考試報名相關信息(姓名、身份證號、準考證號、考試課程等。).如發現錯誤，請及時與項目實施單位聯系，進行數據修改。
(4)考生報名時應使用首次註冊的用戶名或身份證號。如有更正，應及時與項目實施單位聯系更新，以免影響正常考試和證書領取。
(5) CICE項目開通了招商銀行、工商銀行、支付寶、微信等報名費支付渠道。如考生要求他人支付報名費，匯款人應在匯款單上註明考生姓名或訂單號，並通過電子郵件發送至xpcle@vip.163.com。項目執行單位可提前安排將教材與匯款單壹起郵寄。
(6) CICE項目不接受撤回。考試報名截止前免費受理延期考試或變更考試城市的申請。報名截止後申請延期考試的，每門課收取60元。報名截止日期三周後，不再接受延期考試申請。考試報名截止後不再受理變更考試城市的申請。
(7)考生應攜帶準考證、身份證、2B鉛筆、簽字筆、橡皮，於考試開始前30分鐘進入考場。
(八)考生應嚴格遵守考試紀律，體現保險從業人員的道德品質。
(9)資格審查中的其他註意事項，請參見考試公告中的常見問題解答或訪問項目網站。
十三。應急預案
因部分地區發生重大自然災害或其他突發事件導致考試工作無法如期進行的，項目實施單位將按照公平公正的原則，另行選擇考試時間或延期至下次考試。
十四、今年考試公告和常見問題解答同時在項目官網發布。
十五、項目客服、考試咨詢和報名協助聯系
客服電話:020-84419680，84425235，84487626。
客服人員:萬、唐華為
傳真電話:020-84401702
項目網站:
客服郵箱:xpcle @ vip.163.com。