? 客戶提升經驗分享（壹）
——紫金西街支行劉艷花
? 作為長治分行金牌客戶經理的劉艷花，在維護客戶的過程中中，她始終積極提升業務知識與技能，專業專註的服務著每壹位客戶。在私行業務方面，她成績斐然，僅3月份就預提升3名客戶。她認為，要在私行業務上有所突破，歸功於以下幾個方面：
? 壹、網點負責人的高度重視。楊行長始終密切關註上級行的相關政策以及業務指標情況，定期召開本行處的客戶經營分析會，督促全員維護客戶，聯動營銷。
? 二、全面撒網，重點培養。針對300萬以上潛力客戶，逐壹篩選，確定清晰目標。李某離提升為私行客戶僅差距100萬資產，通過拜訪客戶，找到了客戶的痛點。利用疫情期間，我行“雲義貸”的超低利息體驗，成功實現公私聯動，提升私行客戶的同時，也實現了小微快貸的新增。
? 三、找差距，想辦法。客戶經理需要充分專業知識和業務技能，私行各項非金融服務對客戶有極大地吸引力，要能夠把各項優勢講給客戶，獲得客戶的認可。提升客戶就會事半功倍。通過私行下午茶活動，為客戶姜某講述了我行健康關愛服務，深得客戶的好感。為了享受我行非金融服務，客戶積極轉入行外資金，完成了資產提升。
? 客戶提升經驗分享（二）
? ——潞安支行郭紅鋒
? 潞安支行客戶經理郭紅鋒，目前***提升了4個客戶，1月2戶已生成私行客戶，還有2戶3月底生成。
? 1月提升的兩位客戶常年在外地居住，12月底AUM已經達到500萬了。所以她就把2人確定為1月提升的目標客戶，在平時節日問候中得知客戶每年春節前都要回來看望親戚，所以1月的時候就經常給客戶打電話詢問客戶什麽時候回來。因為兩位客戶年齡較大，追求收益的穩定增長，借客戶到店機會，為客戶推薦3年期大額存單，並且告知客戶年後額度可能緊張，需要抓緊購買，達成初步意向後趁熱打鐵，為客戶提供了私行的家政，客戶對非金融體驗很好，借上門送鮮花祝福之際，客戶從工行轉入我行資金，成功達標。
? 2月25日提升的兩位客戶是我行戰略級客戶的家屬，她把客戶當做朋友看待，周末會約客戶壹起做背部按摩，美容等活動，平時客戶家裏大小事她都第壹時間過去幫忙，疫情期間多次為客戶送去防疫物資，深得客戶信任。正好2月底有1000萬理財到期，於是建議客戶將資金轉給老公和女兒，他們都可以成為私行客戶，享受每年的體檢等非金融服務，同時正直旺季活動，客戶可以獲得兩份私行精美禮品，對客戶來說是實現價值最大化，客戶非常滿意，同意轉賬並提升家屬。
? 她認為做私行業務，要用心、用情、用智，另外她覺得敏銳性非常重要，要從每壹次與客戶的接觸過程中獲取客戶的更多信息，心中明確目標，為了目標持續滲透客戶，辦法壹定比困難多。
? 資產提升經驗分享（三）
? ——業務經營部裴曉雲
? 客戶經理裴曉雲在私行客戶維護上，始終遊刃有余。她名下的客戶、資產穩步上升，而且客戶忠誠度高。
? 今年，她始終堅持每周面見5個私行客戶，電話聯系每周全覆蓋。經過兩個月的堅持，終於有了明顯成效。其中壹個客戶由700萬提升到了1400萬，三個客戶由600萬提升到了1000萬以上。
? 有壹天，她在大廳結時了壹位栗客戶。談話中發現栗客戶是壹名很有潛力的客戶，而且是壹名私企業主，企業經營良好。客戶透露有壹筆閑置資金5000萬，想了解各行的理財狀況。於是，她趕快聯系私行中心，私行團隊第壹時間聯系省行，僅20個工作日就為客戶量身定制了壹款非常適合的理財，客戶非常滿意。
? 隨後的日子裏，她經常給客戶打電話問候。春節臨近，送上節日問候疫情期間為客戶精心準備防疫用品，得到了客戶的認可和肯定。逐漸地，也加深了和客戶的關系。今年1月份，客戶陸續轉入4800萬，購買3000萬大灣區指數理財，1800萬財富通。
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