無論什麽行業，去拜訪客戶時，總要做好相關準備才能胸有成竹，這壹點放在理財師身上同樣適用。在拜訪用戶之前，理財經理首先要對準備拜訪的用戶進行分析，根據重點客戶、壹般客戶等不同客戶的經營情況、性格等定制不同的拜訪策略；此外，理財經理還應在拜訪前，確認自己所帶的拜訪資料是否齊全。當然，著轉是否得體也不容忽視。
巧妙運用肢體語言
正式去拜訪客戶的時候，理財經理應該做到鎮定自若，並在和用戶的談話過程中，適當的加入壹些肢體語言。
首先，走姿要保持昂首挺胸，給用戶留下自信沈穩的印象；其次，要保持微笑，我們每個人都不會對整天眉頭緊鎖的人產生好感，在和用戶溝通的過程中，如果我們能做到微笑示人，即便妳說的內容客戶並沒有多大興趣，但秉著“伸手不打笑臉人”的原則，也比較容易爭取到用戶的好感度。
營造輕松的開場氛圍
在用戶正式開口說話之前，理財經理首先要以輕松、親切的語調問候用戶，最好在拜訪用戶之前就記住客戶的名字、稱謂和職位等關鍵信息，避免出現叫錯人的尷尬。
雖然理財經理拜訪客戶的主要目的是為了業務，但在見到客戶的初期，切忌和客戶直接談論工作相關事項，而是借助壹些寒暄語先營造壹個好的開場氛圍，降低用戶對妳的警惕性，等“場子”真正熟絡起來之後，再選擇合適的時機去談業務。
這邊還需要著重提壹下在和用戶溝通時需要註意的問題：
首先要足夠真實
在和客戶溝通時，要結合客戶的實際情況，盡可能多的給客戶說話機會，而不是自己誇誇其談；言行舉止要言行壹致，不要輕易向用戶許下承諾，如果許下了承諾，就必須付諸實踐去完成；把控好談話的度，關於客戶較為隱私、禁忌的話題，理財經理應該做到避而不談，不然會讓客戶產生反感。
適時的贊美，滿足客戶的優越感
每個人都喜歡被贊美，客戶也不例外。大部分客戶都經受著來自於工作和生活等多方面的壓力，這時候理財經理就可以從他們的工作中找出壹些閃光點並加以贊美，以此提升客戶的優越感，當客戶的優越感得到了滿足，理財經理和客戶之間的距離就能慢慢拉近，想要更好的促成合作也就更簡單了。