要做好財務報告，首先要規劃好財務規劃大綱。無論個人還是家庭，我們都需要壹個模板。根據模板進行規劃將減少財務管理的工作量，有效的數據解釋將增加財務管理的說服力。在理財實踐中，需要說明理財的家庭或個人的基本情況。由於實踐中家庭或個人的信息需要假設，因此與實際個人情況有很大差異，生活在不同地點和不同環境中的個人或家庭的財務規劃也有所不同。在基本假設中，例如，購買房屋的客戶需要按地段假設房價、房屋的貸款利率或公積金貸款利率。根據客戶的基本情況、假設條件和個人財務目標，可以進行有效的分析。分析可以是定性分析和定量分析。資產負債表和現金流量表用於分析客戶的資產和負債。分析這些後，對客戶的風險承受能力進行評級，並根據客戶的財務目標進行客戶的財務規劃，並針對不同的財務群體進行財務規劃。最後是財務規劃的實施，在實施的過程中，我們應該不斷跟蹤客戶的現狀，有效地預防問題，並能夠及時處理。
現在大學生最缺的就是實踐，但是高校的實踐機會很少，所以非常感謝學校給我們這麽好的實踐鍛煉機會。這些培訓課程不僅培養了我們的實踐能力，還鞏固了我們的專業基礎和其他相關知識，並將專業理論知識與專業實踐很好地結合起來，這開闊了我們的視野，增強了我們對銀行或個人實際財務管理和操作的了解，為將來步入社會和職業生涯做好了準備。
同時，在培訓過程中，我們遇到了許多問題，通過同學之間的交流和老師的指導，順利解決了這些問題。在培訓中，我看到了自己的不足，發現了自己在專業理論知識上的缺陷，也深刻認識到財務管理專業學習起來並不容易，這需要耐心、毅力和恒心，所以經過這次培訓，我將在未來更加努力。雖然我們都在訓練中取得了很大的進步，我們的工作量實際上並不太多，但花兩周時間練習是浪費時間。特別是我們的期末考試還沒有結束，正處於考試階段，所以時間特別緊張。期望教師在今後的培訓中安排的時間能夠合理，考慮到學生的實際情況。雖然我很累，但我真的希望學校能給學生更多這樣的訓練機會。