如何撰寫金融服務計劃

首先，妳要做大量的研究，然後根據需要進行整改。制定壹個計劃。\x0d\金融服務方案是壹種提案或建議營銷文件，是在對客戶需求進行仔細調查並全面整合銀行金融產品和服務的基礎上制定的，為大客戶量身定制的。\x0d\1功能金融服務方案是壹份參考文件，但由於它是為大客戶量身定制的，因此具有很強的人情味，針對性和可操作性很強，在商業銀行的營銷中具有特殊作用:（1）有利於展示您的誠意和您的銀行對客戶的特殊服務，增加客戶的信任。由於金融服務建議書是專門為客戶制定的，並作為正式文件發送，因此它使客戶感到您、客戶經理和您的銀行是真誠地為他思考和解決問題的，從而增加了對您和您的銀行的信任，並為未來的營銷工作奠定了基礎。（2）有助於解答客戶在金融服務需求方面的困惑。如果客戶經理和客戶代表之間的營銷談判只是口頭上的，沒有壹定的書面解釋，客戶代表就不可能準確了解銀行對客戶需求的解決方案。如果您為客戶精心制定了金融服務計劃，客戶代表可以準確地掌握您的銀行的優勢和提供的特殊金融服務，並為客戶決策提供依據。\x0d\2它為在談判階段提出建議和協議草案奠定了基礎。由於金融服務建議書根據客戶的特殊需求設計了具體的金融服務方案，因此為客戶與我行之間的合作內容和模式提供了壹個總體框架。如果客戶對這個建議感興趣，那麽雙方將有共同的談判語言，未來的營銷談判將順利得多。\ x0d \ 3。特點這是商業銀行為其客戶量身定制的關於銀行提供的相關金融服務的計劃。它是壹種沒有法律約束力、沒有統壹格式要求的參考文件，是專門為特定客戶制作的。因此，金融服務計劃必須明確列出客戶的金融服務需求和銀行的具體解決方案。結構模型1。各種金融服務方案的制定具有很強的個性化特征，因此分類類型也很多。根據提供金融服務的內容，有綜合服務方案和個人服務方案；根據使用的表現工具，有文本方案和\x0d\PowerPoint（多媒體演示）。\ x0d \ 2。結構化金融服務建議書沒有固定的格式，可以根據不同的客戶靈活制定。壹般來說應該包括以下幾個方面:（1）前言。主要陳述雙方合作的基礎、原因、範圍、內容、目的和前景。（2）銀行優勢。包括人脈優勢、網絡優勢、政策優勢、業務功能優勢、人才優勢、信用優勢、地理優勢、經驗優勢等等。（3）了解客戶的金融需求。在這壹部分中，我們不僅要仔細了解客戶的真實金融需求，還要對其未來發展需求進行前瞻性分析，從而誘導客戶選擇銀行即將推出的最新金融產品和服務。（4）金融服務方案。這部分必須根據客戶的實際需求來制定。主要包括融資解決方案；資金結算解決方案；國際商業解決方案；財務管理解決方案等。（五）金融服務優惠條件。包括資金價格、中間業務收費標準、貸款擔保條件等。，必須嚴格遵守國家有關政策法規，嚴禁違規承諾。\x0d\3金融服務保障措施。包括客服團隊的組成；金融服務承諾；金融服務措施等。寫作說明\x0d\在金融產品和服務的介紹階段，為客戶制定專門的金融服務計劃是壹項非常重要的工作。對於再次來訪的客戶，您壹定不要像第壹次那樣空手而歸。相反，根據初次拜訪和其他渠道收集的信息為他們制定專門的金融服務計劃，並以我行的名義通過公函發送給客戶。雖然金融服務計劃是壹份參考文件，但客戶經理必須非常註意使用這壹特殊武器，以達到事半功倍的效果。\x0d\在制定金融服務提案時，我們應註意以下幾個方面:\x0d\4我們應深入了解客戶的需求，並使提案具有針對性。\x0d\需要組織專班和專人，廣泛收集相關信息和情報，深入分析客戶所在行業的發展趨勢，認真研究客戶的業務現狀和存在的問題，通過加強與客戶關鍵部門負責人和關鍵經理的溝通和情感接觸，深入了解客戶不同階段的實質性需求和關鍵點，確保銀行為客戶提供的綜合金融服務計劃和個人服務計劃具有針對性。\x0d\為了真正了解客戶的需求，我們必須高度重視客戶信息的收集。這是制定金融服務的前提和基礎。金融服務計劃是專門為某個客戶量身定制的，因此您必須通過各種渠道和方式收集與該客戶相關的所有信息，包括客戶自身的組織、系統、人員、管理、財務、機制等。、與銀行的關系、行業的政策背景、所在地區的社會經濟狀況等。，努力使金融服務計劃更具針對性、可靠性和吸引力。\x0d\5。突出優勢和特色，使方案具有競爭力。\x0d\立足我行實際，緊扣客戶需求，有機整合產品和資源，突出優勢特色，創造性地為客戶具體項目提供“壹對壹”個性化解決方案。如果您為客戶提供的金融服務方案具有強烈的特色感和吸引力，必將吸引客戶的高度關註，贏得客戶的好評，有效增加競爭權重，增強競爭優勢。\ x0d \ 6。確保質量並使方案具有可操作性。\x0d\在制定具體金融服務方案時，需要以客戶部為主體，從科技、會計、銀行卡、信貸、國際業務等部門及相關分支機構中挑選業務骨幹，組建金融服務方案制作團隊，在全面研究客戶實質性需求的基礎上，多次組織集中討論，明確方案主題、結構和主要內容，同時落實個人責任制，分工負責、限期完成。如果政策不明確，及時向上級行請示，如果科技支持不全面，迅速組織技術專家進行開發。服務方案初稿形成後，制作組將反復斟酌，邀請相關專家論證，然後提交相關領導和部門討論、修改和批準。只有規範的程序和嚴密的組織才能確保方案的質量，使其具有可操作性並贏得客戶的青睞。\ x0d \ 7。努力學習，使方案專業、權威。\x0d\為了讓妳的金融服務計劃打動客戶的心，妳必須學習壹些與客戶行業相關的知識，讓客戶感受到妳的銀行和妳的客戶經理之間的差異。妳不僅是壹個金融專家，而且是壹個知識淵博的人，壹個能夠非常了解客戶需求的人，壹個值得信賴的人，從而找到共同語言，形成親密的朋友並建立戰略夥伴關系。\x0d\8。精心編寫並使方案新穎。\x0d\用簡單準確的語言編寫金融服務計劃。不要說大話，盲目承諾。要非常周到、細致、新穎、壹目了然，最好專業打印包裝，以公文形式發送。這樣，客戶會覺得妳是在真誠地考慮他的問題，也更容易接受妳的方案。