對於風險的把控能力
大多數客戶對於理財產品都是相對陌生的，收益也好、風險也罷，他們都沒有壹個比較清晰地認知。作為壹名專業的理財經理，首先妳要有把控風險的能力：通過迅速了解不同產品，明確每款產品的特點、風險以及如何為用戶進行資產配置，以幫助用戶做好財富管理。
對於市場的宏觀分析能力
理財環境變化莫測，作為普通用戶，對於金融市場的敏感度肯定是低於理財經理的。所以，想要成為壹名被用戶信任的理財經理，還應具備對於金融市場的宏觀分析能力；當金融市場出現什麽情況，能根據大趨勢及時作出判斷，並在總的框架下對不同的產品進行微調，最大程度的維護好客戶的資產安全。
做壹個會溝通的理財師
作為理財師，妳先是壹個會說話的溝通者，然後才是壹個會賣產品的銷售者，想要贏取客戶信任，促成訂單成交率，這幾個溝通小技巧妳可以借鑒壹下：
①認真聆聽：當用戶發言時，要做到專心致誌的傾聽，
②保持尊重：無論訂單成交與否，在溝通的過程中，理財師和客戶都是處於平等地位的，妳既要尊重客戶，客戶也需要尊重妳，如果出現對方不尊重妳的情況，可做適當提醒；
③理性溝通：和用戶溝通時要保持理性，不要帶入自己的私人情緒和用戶發生不必要的爭執；
④保持耐心：當妳闡述的內容中，出現客戶不能輕易理解的情況時，理財師要有耐心，用比較通俗的語句再做二次或多次說明，直至客戶理解為止。
保持鎮定
理財市場本就與資本市場銜接緊密，資本市場稍有變動，理財市場也會帶來相應變化。在面對市場變動時，作為用戶來說，可能會出現慌張、坐立不安的情況；但理財經理切記要時刻保持鎮定，畢竟在金融領域，妳是客戶的導師，遇到意外情況，如果連妳都不鎮定了，又如何讓用戶去信任妳呢？理財師要做的就是靜下心來去思考出現這種情況可能會有哪些原因以及後續的解決方案有哪些，盡最大努力降低用戶損失。