對於金融盲來說，多多關註金融行業的知識，多多學習財富管理技巧，是必須要做的事情。如果對網貸平臺不了解，可以通過各種渠道深入了解其背景信息，或者瀏覽行業網站，還可以加入以財富管理知識為主題的討論群。
二、精挑細選平臺投資分散勿集中
準備進行財富管理前，不妨先對P2P平臺進行初步的篩選，再做進壹步的精選，挑選出最安全、收益好且有保障的P2P平臺，也可以將自己的資金投放到不同的平臺中，這樣可以在壹定程度上降低風險的發生。
三、網站美觀體驗度好
用戶體驗度的好壞，網站設計是否美觀，這些指標可以從壹個側面衡量網站架構是否完善，功能設計是否人性化，公司管理是否規範化，這些信息也可以做為判斷網貸平臺好壞與否的指標。
四、小額先試水緩步且慢行
P2P的理念養成，以及方法構建，短期內是很難形成的，需要出借人通過不斷地實踐，並與理論學習相結合，然後在不斷的嘗試和交流學習中逐步養成正確的財富管理理念和專業的挑選平臺眼光。
五、專業風控是剛需
在國內征信體系尚不完善的環境下，P2P平臺須對借款人進行初評、面評、考察等壹系列的貸前評估，通過評估的專業度可以判斷風控團隊的專業性。
六、關註平臺動態掌握行業信息
如果妳已經選定了目標P2P平臺，那麽平常應該多多關註平臺的新聞動態，同時可以在搜索引擎、門戶網站等多個渠道中搜集與平臺相關的信息。
七、平臺的借款人需小額分散
從某種意義上說，P2P平臺如能做到每筆借款都是小額的、分散的，那麽就能在壹定程度上防止因某壹個借款人的逾期、壞賬而導致資金鏈的斷裂。
八、實地細考察看清真面目
對於新人而言，可以找幾個同城又有P2P考察經驗的夥伴到公司進行實地考察，這樣可以深入地了解平臺運營團隊的精神風貌、管理團隊的專業水平、借款業務資料是否齊備等。，關註相關銀行理財產品的即時訊息，針對產品的收益、期限、風險性等信息來判斷其理財產品是否適合妳。