我在北京建行做銀保工作，天天跟銀行人打交道。把我的所見寫給妳，當做參考。
首先說句題外話：進了銀行的人都要具備銷售能力，換句話說就是隨時要做銷售工作。所以如果有在銀行打拼的想法，現在就開始學習如何當壹名銷售吧。銀行可能會拒絕壹個博士生，但永遠歡迎壹個優秀的銷售。
1.做個人理財也像做信用卡壹樣出去跑嗎?或者就坐在銀行大廳.
回答：如果是銀行的“個人理財客戶經理”職位，是不用出去跑的，就在銀行大廳，不過要坐也要站。相比較來講，屬於是收入不錯的職位。
2.進銀行大廳以後,假如左邊是櫃員,那右邊圍繞桌子坐壹圈的,那些是做什麽的?是個人理財客戶經理嗎
回答：銀行裏的人分以下幾種：銀行工作人員櫃員、大堂經理/所長助理、個人理財客戶經理、所長/行長，銀行保險銷售員(單位屬保險公司），證券商（單位屬證券公司），保潔和保安。以櫃臺視窗為界線：銀行工作人員裏外都行。大堂，所助和PB（Personal Banker,個人理財客戶經理的簡稱）在外面的時間要多些。其他人員只能在外面。
3.個人理財客戶經理這個工作好不好?有前途嗎?辛苦嗎?
回答：收入很好，也很有前途，同時也很辛苦----包攬銀行與客戶二者的所有大事小情。比如向各種客戶推銷各種產品像手機銀行/網上銀行、信用卡、銀行卡、銀保、基金之類，以及客戶與銀行關系的發掘、建立、維護。知識儲備方面涵蓋了多個專業領域，包括金融學，法學，管理學，人際學，銷售學，成功學等等。可以說是我見過的比較復雜的職業，對人的意誌力和恒心要求較高。
4.個人理財客戶經理在銀行裏算是個什麽職位,壹個月能賺多少錢(保險點估計),也會有銀行的年終獎金嗎?
回答：算是比櫃員高，比所長/行長低的職位。賺多少取決於工作單位規定和當地消費水平。北京建行這裏的個人理財客戶經理差的月薪也有四五千。年終獎肯定有，因為連櫃員都有。
5.我是專科生,專科生能夠成為銀行的正式員工嗎?我們現在是合同工,3年1簽的.
回答：這個問題比較嚴肅。真要嚴格按照招聘標準的話，原則上只招研究生，如四大國有銀行。其他銀行也許標準會低些。這個還需要妳和銀行的招聘人員或部門多溝通，多問。如果妳是通過關系進的銀行，則可以無視。
銀行客戶經理（個人理財客戶經理）周末上班嗎？都是雙休的，如果周末上班就在平時輪休，銀行會安排的，放心吧。
不上班的
但是周末偶爾也有活動什麽的肯定是要加班的
請翻譯壹下“個人理財客戶經理”
Personal Financing Advisor
advisor是顧問的意思，不炫吧？
需要銀行個人理財客戶經理考核辦法營業網點個人客戶經理崗位職責考核
壹、實施產品營銷。
1．發現銷售機會，銷售金融產品。
（1）從大堂經理或櫃員處接受推薦客戶，與客戶進行面談，通過談話，逐步了解並確定客戶金融需求，並根據客戶需求介紹相關金融產品。對包戶管理的客戶進行產品營銷，努力達到上級行下達的覆蓋率等指標。
（2）如推薦的產品能滿足客戶需求，則在了解客戶是否還有其他需求後，向客戶捆綁銷售我行的其他金融產品。
（3）如推薦的產品不能滿足客戶需求，應在了解並記錄客戶個人性化需求後，制定客戶跟進計劃，建立、保持並加深與客戶的關系。在日常工作時間或根據客戶預約時間通過電話、簡訊等方式跟進客戶，引導和發現客戶未來需求。
2．分析客戶需求，實施產品推薦。
（1）密切關註客戶資訊，定期與客戶溝通，主動發掘客戶現實需求，尋找銷售機會，確定關聯銷售內容、方法和目標，有針對性進向目標客戶推薦我行的產品或產品組合。
（2）在定期分析客戶需求的基礎上，對我行新推出的產品進行細分，將客戶需求與產品特點進行匹配，並在第壹時間告知目標客戶，進行重點推薦和營銷。
二、個人優質客戶維護。
1．建立客戶檔案。
（1）充分發揮XX系統為客戶關系維護工作提供的資訊支援作用，定期、及時識別、篩選目標客戶。
（2）按照客戶檔案制度要求，建立和完善所管理客戶的資訊檔案，及時、準確地錄入、補充或更新客戶資料，並對其進行動態的維護和管理。
2．實施日常維護。
（1）對管理的每壹位客戶進行分析，充分利用所有可能獲得的客戶資訊，了解客戶需求，評估客戶貢獻度和忠誠度，制定貴賓客戶維護工作計劃。
（2）密切關註所管客戶資金動向，在客戶出現大額資金流出、客戶等級下降、客戶流失等重大情況時，及時采取有效措施挽留客戶。
（3）根據工作計劃、客戶預約、系統提示等，制定每月、每周和每天的客戶約見計劃，明確約見客戶目標、約見方式和約見時間，並按計劃做好執行。通過約見，及時了解客戶情況和需求，每次約見後必須及時錄入客戶訪談記錄。
三、個人優質客戶拓展。
1．識別目標客戶，做好差異服務。
（1）對主動識別或大堂經理及櫃員處引導來的客戶，客戶經理應通過與客戶面對面的交流，對客戶進行深入了解，判斷其是否為貴賓客戶。
（2）識別為潛在貴客客戶的，應充分向客戶說明成為我行貴賓客戶的好處，力爭與客戶進行簽約，確定服務關系，通過顧問式營銷與客戶達成交易的，引導其到貴賓服務區優先辦理業務。若貴賓客戶有綜合理財需求的，引導其至理財經理處進行理財服務。
（3）識別為成長型普通客戶的，則應註重與客戶關系維護，努力將客戶培育成我行的貴賓客戶。
（4）識別為非貴客客戶，則應將其分流到最合適的服務區域，並終止後續跟蹤服務。在分流過程中，應保持對客戶的友善和尊重，充分考慮客戶的感受。
2．做好跟進維護，拓展優質客戶。
通過對個人高價值客戶的跟進維護，建立良好客戶關系，在深挖客戶潛力的同時，通過員工推薦、客戶推介、挖掘客戶業務資源關系客戶等方式，積極拓展新的個人高價值客戶。
四、網點大堂現場管理。
個人客戶經理必須坐大堂（理財室）從事大堂營銷工作，並經常行進行大堂巡視，做好大堂現場管理。個人客戶經理作為網點大堂管理的主責任人，對網點大堂經理（副理）、保安、三方人員的日常工作管理負總責，主要負責大堂人員各個角色、各個分工區域的日常管理、現場指揮，以及各崗位人員服務質量的監督和提升等等。
個人理財客戶經理具體幹些什麽？金融業的吧？銀行還是保險公司？呵呵，都差不多。負責營銷金融產品的，這個經理有名無實哦
去銀行做客戶經理好不好嗯，看哪個銀行，壹般說來，股份制銀行激勵機制好，收入高，國有銀行 正規些，但激勵機制不好，收入較低，而且國有企業的。通病很多，很多時候不是靠妳的能力。股份制靠能力和關系。但壹旦有本事，收入很豐厚的。我在國有，好多同事跳槽到股份制去了，收入直線上升。
銀行對公客戶經理好不好做這個不好做，相對不是那麽容易的，不過做好的話收入是很可觀的，需要自己有溝通技巧、親和力及能吃苦和能接受被人拒絕等等。
信融財富好不好，適合個人理財嗎？壹般吧，如果是做個人理財的話，類似信融財富這樣的地方還挺多的，我們可以根據自己的投資需求，選擇不同的。就是因為信融財富上投資的理財產品期限太長，後來轉投了禮德財富，中短期的理財產品，更適合我，能保證資金流動性。
小銀行客戶經理好不好做？200萬真心不多，有的3個月3000萬的都有
看妳是什麽客戶經理了 理財經理要多掌握壹些專業知識，至少要讓客戶覺得妳很專業，不然誰敢買妳推薦的產品啊！
如果做貸款的吸存還是不特別難的，妳把款貸給他，只要他不壹下子全花光，剩下的錢就算作存款的
總之不管妳做什麽經理，不要單純的拉存款，沒幾個人理妳的，妳要想著能為客戶做到什麽，盡量多考慮壹些中間業務的組合產品，這也是以後銀行的發展趨勢