小李今年25歲，月薪6000元，包吃住。除去開銷，他每個月大約剩下4000元，還有3萬元存款。他買了貨幣基金，沒有保險。他計劃對基金進行定投，但不知道如何操作。此外，我將在最近兩年結婚。
財務策劃
基本情況:25歲單身男青年，工作穩定，生活成本低，貨幣資金3萬元，每月可支配余額約4000元。
基本分析:結婚成本可能是短期內的主要支出和主要財務目標。就基本的財務配置而言，缺少保險和固定投資，但鑒於兩年的支出金額較大，建議配置少量保險，可以在收入增加或有壹些儲蓄後彌補。
投資建議:將3萬元貨幣基金轉換為純債基金。貨幣基金的預期年化收益率約為3%，遠低於純債基金6%左右的預期年化收益率。除去認購和贖回費，投資兩年後您可以獲得約3300元的預期年化預期收益。
每月4000元的余額建議分成四部分:每月500元用於代扣保險費（建議繳納持續時間為10年的五年保險）；1萬元作為定投股票基金（股票基金歷史預期年化預期收益率8%左右，但有虧損風險）；2000元作為貨幣基金定投（貨幣基金預期年化收益率3%左右，但無虧損風險）。壹年積累後本息轉入純債基金，也可作為靈活資金；剩下的500元可以考慮定投黃金，很多銀行都支持將定投轉換為實物黃金的業務，作為壹種長期增值產品。
經過粗略計算，兩年後，除了黃金和保險的定投外，貨幣基金定投以預期年化預期收益約為5萬元，股票基金本金投資以預期年化預期收益約為1萬元，每月余額以預期年化預期收益約為1萬元，可累計超過654.38+萬元作為婚禮費用。同時，保險和黃金的分配不影響婚禮費用。