購買流程1,特定對象確認
壹般是以問卷調查的形式了解投資者自身的風險識別和承受能力,確認投資者是否符合合格投資者條件。
購買流程2。參加產品推介會。
適當參與產品推薦會議,通過機構的幫助並根據自身的風險承擔能力,選擇匹配度最高的產品。
購買流程3。簽署風險揭示書。
投資者應清楚所選產品的風險和自身權益。由於步驟復雜,所有條款不僅需要逐句確認,還需要相關當事人簽字蓋章。
購買流程4。提供資產或收入證明。
證明文件要求個人投資者的金融資產不低於300萬或其最近三年的個人收入不低於50萬,以確認其為合格投資者。而且很明顯產品是自己購買的,所以產品不會拆分。
購買流程5。簽署合同並付款。
要求投資者明確合作信息的真實性、產品的風險以及是否為合格投資者。
購買流程6。投資冷靜期
簽訂合同後,投資者有不少於24小時的冷靜期。在此期間,投資者可以解除合同,募資機構不能主動聯系投資者。
購買流程7、回訪確認
投資冷靜期結束後,機構非銷售人員將對投資者進行回訪確認,他們需要逐壹核對投資者的核心信息。如果投資者什麽都不明白,他們也可以終止合同。
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