營銷領域提倡知識型營銷，保險業務員只有具備較強的專業能力才能做到這壹點。那麽，什麽是專業能力呢？著名保險營銷專家蹇宏認為，用非常簡單的語言把專業的事情講清楚是專業的壹個非常重要的標誌。
1，簡化表達式
說到專業，很多人會覺得是壹件很深奧的事情。壹些營銷人員認為專業化是壹個別人無法理解的專業術語。著名保險營銷專家蹇宏認為，用非常簡單的語言準確表達專業事物是專業化的重要標誌。“在談論保險時，我們必須非常專業。我們三言兩語就能把保險說清楚，這能顯示我們的專業水平。”他認為:“保險營銷員應該根據客戶的立場，僅用三句話將保險解釋清楚，並讓客戶理解它。”
在為客戶談保險時，蹇宏打了壹個比方:所謂保險，就是妳口渴時自己喝水，把不想喝的水交給保險公司，妳再渴時保險公司會給妳幾杯水。
很多營銷人員和客戶不喜歡生存調查的體檢，非常枯燥。但是，在充分了解保險之後，專業能力可以幫助營銷人員將不利因素轉化為有利因素。蹇宏這樣告訴他的客戶:“祝賀您成為我們的VIP客戶。VIP客戶可享受定期免費體檢。我們公司將為您建立體檢檔案和家庭服務檔案，為您全家終身服務。”
著名保險培訓大師吳雪雯認為，人壽保險可以用三句話來解釋，它解決了三個人生問題:第壹，活得太長的問題；第二是壽命太短的問題；第三是活不好的問題。要說清楚這三句話，沒有足夠的專業能力是不可能支持的。
那麽，如何提升自己的專業能力呢？
2.“這本書有自己的黃金屋”
劉翠華，中國人壽石家莊分公司高級業務經理，從事保險營銷工作十余年。她現在是美國百萬圓桌會議的成員。在談到營銷人員的專業能力時，她說:“要提高我們的專業能力，首先要從最初進入這個行業的想法開始，了解我們為什麽要做這個行業？只有在客戶面前答疑解惑，才能為未來的會展業打下堅實的基礎。那麽如何提升自己的專業能力呢？我認為最重要的是每天至少學習半小時。妳可以在早上起床時看半個小時的書，或者在晚上睡覺時看壹會兒今天的新聞信息，以便對壹天中遇到的知識問題或難題有壹個透徹的了解，以便將來不會出現同樣的問題。
圖書、報紙和期刊是營銷人員提高專業能力的重要工具。
只要妳留心，妳可以在很多地方找到妳需要的書。壹次，劉翠花在客戶家的書櫃裏偶然發現了壹本關於保險知識的書。她立即將全部註意力轉移到這本書上，客戶看出了她的心思，並理解地拿出來給她看。
另壹位學法律的客戶認為自己非常了解保險條款，並堅持認為許多條款都是“騙人的”。劉翠花隨後詳細地告訴她壹切，並舉例說明了客戶質疑的地方。兩天過去了，客戶接受了保險。
劉翠華認為，如果平時不自己積累知識，從書本上學習壹些非專業知識，可能很容易被客戶詢問，導致會展業的失敗。營銷人員應該學習專業知識以很好地處理緊急情況，並在會見客戶時說話和做正確的事情。目前，她仍在閱讀《中國保險營銷周刊》，她認為《營銷周刊》對提高專業素質有很大作用。
3.電視節目
帶來更多專業內容
劉牡丹是太平洋人壽山西分公司的壹名優秀經理。她喜歡從電視節目中學習，尤其是看經濟頻道。
“電視上的壹些保險案例可以給我們壹些啟發，從中我們可以學習如何處理類似事件。通過電視講解，我們可以更好地與客戶溝通。如果客戶也看妳提到的同壹檔理財節目，我相信溝通會更順暢。”劉牡丹說。
“我每天必須看經濟頻道的晚間節目，因為我白天要出去見客戶，所以我只能在晚上才有時間放松。但是這個時間不能浪費。妳可以用電視從電視上看壹些具體的案例，幫助妳的展業。”中國人壽北京分公司張先生告訴記者。他每晚必看的《經濟半小時》等節目，用張藝謀的話說，是“提升個人專業素養的電視節目，讓我的展覽生涯比以前更順利。”
張先生有壹個非常聰明的經歷:去年的壹天，他剛剛看了青海衛視的壹檔名為《保險壹站式》的節目，節目中他談到了壹起理賠案件，他詳細記下了處理過程，並從中學習了壹些技巧。而那個周末，他遇到了同樣的情況。盡管很難，張先生還是很快完成了。他說正是電視上的這個案例讓他受益匪淺。
4.在互聯網上學習知識
“專業能力就是自我管理的能力。當我們在平時發現問題時，我們應該立即通過高科技互聯網解決這個問題。”新華人壽天津分公司韓洪亮說。他認為提高專業能力可以通過互聯網和有關保險的軟件程序來豐富。目前，筆記本電腦是他展業必不可少的工具。他說，要想開拓高端客戶，就要更新設備，使用高科技專業工具。筆記本電腦自然是首選。當您拜訪客戶時，您可以直觀地向客戶演示保險軟件，並使計算機上的事情成為現實。此外，您可以隨時更新知識，讓客戶感到專業。最後，妳可以通過使用互聯網更快地學習更全面的知識。
中國人壽塔城分公司的楊青非常贊成在互聯網上學習知識。壹次，她拜訪了壹位對基金投資非常感興趣的客戶。因此，楊青開始從互聯網上學習基金的基本知識，並豐富了他的保險知識。最後，成功開發了客戶。
中國人壽海南分公司王浩每天花大量時間在網上瀏覽各種信息，這對提高他的專業能力非常有效。
據了解，各類財經網站是學習知識、了解信息的重要渠道。目前，中國保險網作為國內最權威的保險信息平臺，已經吸引了越來越多營銷合作夥伴的關註。
專業來自積累。
微弱的聲音
在會見客戶時，客戶很可能會問壹些意想不到的問題。只有不斷提高自身素質和專業能力，才能給客戶壹個好的解釋。
——太平洋保險山西分公司劉牡丹
要提高自己的專業素養，首先要註重自己的學習。我們遇到的不同客戶會有不同的需求，他們的問題和關註點甚至會有所不同。因此，如果我們只是盲目地應用壹些單詞，我們可能會有幸運的簽約成功，但這不是長久之計。
——泰康人壽北京分公司王女士
為了提高個人的專業素養，我們應該隨時隨地積累知識。通常會展業會覺得時間不夠用，所以要高度集中。拜訪客戶時，我們不僅要向他們推銷保險，還要向客戶學習其他技能。
——中國人壽石家莊分公司劉翠華
在客戶面前樹立專業形象非常重要。在高端客戶面前，我們應該樹立個人形象。鎖定客戶後，我們應該盡量減少與他人的競爭，讓客戶信任自己並購買保單。
——新華人壽保險天津分公司韓洪亮
在保險營銷領域，我花了很多時間和陌生人打交道。壹些經濟條件較好的客戶認為保險是壹種理財工具，他們以前從未接觸過這種工具。我們應該指導他們把理論應用於實踐。客戶的需求是不同的，所以我們應該站在客戶的角度考慮別人想不到的事情。
——新華人壽新疆分公司陳永利
為了取得好成績，最重要的是提高個人專業素養。要提高專業能力，我們應該多讀書，比如報紙和雜誌，我們可以從中學習，無論是新聞信息還是事實報道。
——中國人壽四川分公司張先生
職業背景色
激勵大師
故事:
馬戲團團長科萊特幾天來壹直在為壹群猴子擔心。原因是這樣的:馬戲團剛剛從山上捕獲了壹群猴子。由於它們的野性和難以馴服，壹些動物訓練師對這些猴子很生氣。動物訓練師抱怨說，這些野生猴子太難對付了，它們的野性很難改變。最好放棄馴服它們。馴獸師們還舉了許多例子來證明他們的結論。
他們嘗試了很多方法。例如，給猴子吃它們喜歡吃的東西，但它們只是吃而不工作。如果妳想讓他們學騎自行車，或者做壹些簡單的倒立，爬桿，或者只是對觀眾做鬼臉或找樂子，他們就是不會做，他們壹看到馴獸師就會躲起來。後來，馴獸師試圖讓它們和家養猴子待在壹起，希望家養猴子能和它們交流，並指導它們學習表演。誰知道，那些野生猴子竟然把家養猴子打得鼻青臉腫，讓家養猴子不敢和它們待在壹起。
就在科萊特決定聽馴獸師的話，放棄馴服這些野生猴子時，他突然覺得最好親自去看看再做決定。經過壹段時間的觀察，科萊特有了驚人的發現。為了驗證自己的發現是否正確，他召集了所有的馴獸師到現場見證。
科萊特首先要求人們拿出所有馴獸師的模擬照片。模擬照片幾乎和真人壹樣高。每個人都有兩張照片，壹張臉上帶著嚴肅和憤怒的表情，另壹張臉上帶著燦爛的笑容和善意。這些模擬照片壹拿出來，就在馴獸師中引起了軒然大波。所有人都不知道克萊特在葫蘆裏賣的是什麽藥，但為了弄清楚負責人的真實意圖，馴獸師們什麽也沒說，只是靜靜地站在壹旁看著。
克裏特首先把馴獸師憤怒的照片壹張張地拿給野生猴子看。結果，猴子們被嚇得逃跑了，有些猴子還試圖用爪子撕那些照片。短暫休息後，科萊特拿著馴獸師們的笑臉照片壹壹與猴子們見面。結果，奇跡出現了。我看到那些平時野性難改的猴子，它們甚至安靜下來，對著那些照片微笑。雖然猴子們笑得很醜，但滑稽的樣子仍然逗樂了在場的每個人。
最後，科萊特上校轉向可疑的馴獸師，緩緩說道:“現在妳們都看到了。猴子需要的是妳真誠的笑臉，而不是妳憤怒的表情。也許妳不明白我是怎麽拿到這些照片的。我偷偷請人拍了這些照片。那些生氣的照片是妳訓練猴子時的樣子，而那些微笑的照片是妳從我這裏領取工資時的樣子。現在問題很清楚了。如果妳帶薪工作，工作就不會那麽困難。”
回答:
生活中，我們每個人其實都有這樣兩張面孔。當我們受益時，我們會對春風感到滿意。相反，當我們需要付出時，我們往往會烏雲密布，甚至憤怒。如果我們在受益時帶著笑臉努力工作，我們肯定會收獲更多的微笑。
練習:
每次訓練時，我都會讓我的夥伴們伸展四肢，然後搓搓他們嚴峻的臉，笑壹笑。我告訴妳:“笑，妳笑，生活笑！”"
生活是壹場智力遊戲，光靠努力是不夠的。但生活的挑戰在於它的艱辛，正如古人所說:人生十有八九不如意。十之八九的事情都不盡如人意，所以難怪生活中的大多數人看起來很嚴峻，笑起來很難。但是生活實際上是壹面鏡子，它經常反映我們的表情。如果妳對它微笑，它也會對妳微笑並取得成功。妳對著它皺眉哭泣，它還妳顏色，那是痛苦和憂郁。因此，我經常告訴我的夥伴們:“人生不如意事十之八九，但智者往往會關註壹兩件事，這樣僅有的壹兩件快樂的事情就會在他們的心中蠢蠢欲動，壹切都會在微笑中變得順利。”
我努力實踐這個原則，收獲良多。
每次在見客戶（加員工）之前，我都會盡力把自己的精神調整到最佳狀態，因為我知道只有這樣我才會感染對方，消除壓力，產生共鳴。當我是快樂使者時，客戶的拒絕自然會少得多。真的，妳是上帝，妳可以創造壹個快樂的天堂，當然妳也可以讓生活變成地獄。
幾天前，我去南京出差。與我的老朋友、老師泰康人壽南京分公司總經理王輝先生聊天時，他感慨地提到了壹件往事。2001年，他是廣州泰康的總經理，我是他的副手。當時同壹家公司的壹位高級經理帶了20多個合夥人來泰康，我和他們見了面，聽了他們的想法。我主持了那次討論。開始時，我友好地邀請他們介紹自己，以了解他們的姓名、資歷、專業和未來的夢想。當每個人簡要介紹自己時，我都非常認真地聽並做了簡要記錄。在每個人都壹壹介紹了他們之後，我肯定會邀請他們加入泰康，因為我偷偷記下了他們每個人的名字和需求。座談會非常成功，壹個半小時很快就過去了。在結論之前，我逐個喊出了每個人的名字，並鼓勵他們自己的想法。當我壹連叫出七八個人的名字時，他們已經很驚訝了。當我以輕松的方式談完20多個初次見面的人的名字和需求時，每個人都面露喜色，欽佩之情溢於言表。當然，結果可想而知。
事後，當有人握著我的手驚嘆於我超強的記憶力時，我笑著告訴他們:“記憶力好只是壹個小因素。關鍵是我關心和關註，真心希望幫助他們實現願望並取得成功。”
的確，生活中最大的智慧是愛。當妳以愛為出發點做事時，妳會煥發出無限的潛力，並傳達出強烈的善意。而這種愛和善良的感覺很容易傳遞給另壹方。當對方接收到這種強烈的信息時，它會自覺或不自覺地與妳產生共鳴，信任和信賴就會形成。
生活和事業都有其基本規律。那些掌握並善用規律的人，享受著生活的美好，但那些不用心理解和遵循規律的人，只能在偶然的世界裏不期而遇。相比之下，差別太大了。
啟示:
1，妳的世界就是妳的心情，妳的心情就是妳的臉。那些充滿愛、快樂和自信的人將創造豐富的生活。所以與其背負沈重的生活和事業壓力，為什麽不笑對生活，快樂前行呢？
2.事業成就是生命之樹上結出的豐碩果實。讓生活充滿歡樂和喜悅的背景是事業果實成熟的基礎。
3.順利的事業、崇高的地位、甜蜜的感情和充裕的金錢只是造物主給予的暫時禮物，而奮鬥和逆水行舟才是人生中最長的面孔。在這樣的道路上，我願意去熱愛和奮鬥。
如何說服對保險服務不滿意的客戶
古典修辭學
服務問題的現象普遍存在於各行各業，這是令人遺憾的，但從另壹個角度來看，只要我們重視它，它也是所有行業提高專業素質和工作作風的動力。中國年輕的保險業在發展過程中出現服務問題是正常的。當朋友談論保險公司和保險推銷員的服務問題時，不要不耐煩。我們需要冷靜分析對方指的是哪個環節，是我們的專業水平、服務態度還是主觀惡意欺騙。是對方的親身經歷，還是道聽途說？只有摸清情況，才能對癥下藥，解決問題。目前，我們的許多營銷人員仍然面臨著這樣的問題。如何解決這些問題，解除客戶的怨氣，接受我們的服務？
問題1:賣我保險的推銷員在哪裏？妳是誰？
妳好！我叫王XX，是我們公司客戶服務部派來為您提供售後服務的人員。當初妳是通過保險代理人李XX買的這份保險。妳這麽早就有了這份保險，妳的保險意識真的很強。無論如何，我買這份保險的決定是正確的。今天，那個經紀人找到了另壹份工作。他不再從事銷售保單的工作，但保單的售後服務由我們部門負責。請放心，您的保險合同不會受到任何影響。我今天來的目的是讓我們相互了解。第二，過去的服務肯定有很多缺點。我來這裏的目的是征求您的意見和建議，以便我能更好地為您服務。
問題2:妳的銷售人員的服務不是很好。我不打算再買保險了。
答:阿姨，沒錯。妳對當初賣妳保險的保險代理人的服務不滿意，我完全能理解妳的感受。每個人都希望自己購買的產品和服務是好的。其實妳當初買的保險產品都很好。如果妳對代理人的服務有投訴，是否意味著對方在向妳出售保單後很少聯系妳？或者妳找到他卻發現對方已經更改了聯系方式；也許妳聽說人們不再在保險公司工作，妳擔心從此沒有人為妳服務。是這樣嗎？如果是，我也認為對方這樣做是不合適的。然而，這並不是我想談的全部。其實保險服務最重要的是為客戶設計最佳的保險方案，另壹個是在發生保險事故後幫助索賠。我剛看了妳的保險單。從專業的角度來看，它的覆蓋面還不夠。這也許不能歸咎於前任經紀人。在妳買保險的時候，還沒有那麽多保險產品。無論如何，我們從產品功能本身獲得的好處肯定比享受某種服務相對更重要。所以我還是建議妳先考慮給自己做壹個全面的規劃。我可以給妳提供這些。當然，接受與否完全取決於妳。妳怎麽想呢?
問題3:妳們保險公司的銷售人員素質有問題。以後會考慮買保險。
妳說得對。保險公司的業務員很多，有的業務水平不高，綜合素質存在壹些問題。然而，它們中的大多數也是保險公司中表現最差的。現在每個人都知道保險的重要性，他們也知道很多關於保險的知識。專業水平太低，服務態度不好。沒有人會去找這樣的業務員買保險。事實上，這個問題不僅存在於保險行業，也存在於各行各業。哪裏有人群，哪裏就有左、中、右人群。即使在軍隊這樣紀律嚴明的地方，也有壹些不合格的人。這很正常。問題的關鍵是我們在購買保險時能否選擇壹名優秀的保險推銷員為我們服務。任何事物的完善和發展都是壹個過程。我不知道所謂理想的保險環境何時才會出現。我們不能因為等待那個理想的保險環境，而忽略了自身的保障。既然買保險是法律合同，我們不妨讓國家法律維護保險合同賦予我們的權益，規範保險公司的經營行為。妳認為這是原因嗎？總之，我們不能因為噎廢食而忘記自己真正想要的東西。
如何有效應對拒絕
壹周壹次搬家
在壽險營銷過程中，由於潛在客戶對安全的擔憂（如擔心賠錢）、情緒的影響（對自己和銷售人員）以及對保險概念的理解，會出現許多拒絕問題。如何面對和處理這些問題？
第壹，緩和轉折法。即面對潛在客戶的拒絕，我們不要立即爭辯，而是先重復有關潛在客戶意見的相關話語以緩沖阻力，然後將談話轉向並再次提出我們自己的要求或意見。話語模式可以這樣表達:“我能理解妳的感受。起初，我（其他人）自己也有同感，但之後……”。
這種方法在溝通中比較實用，比如電話面試。當潛在客戶以發送信息為由拒絕見面時，他們可以使用這種方法嘗試再次見面:“A先生，我確實想這樣做，但這份財務計劃不是手冊或指南。只有在真正了解您的個人需求後才能使用它，這就是為什麽我必須當面向您解釋它。我不知道周二上午9點或周三下午3點您是否方便？”
另壹個例子是，潛在客戶說:“我有親戚朋友在保險公司工作。”也可以這樣處理:“A先生，如果妳的朋友是妳的保險專業人士，我相信他壹定為妳提供了很多完善的服務。同時，我想為您提供的計劃不會與您朋友的服務沖突，您可以在許多方面進行比較。妳認為我們可以在星期二上午9點見面嗎？”
第二，順勢咨詢法。也就是說，當潛在客戶提出拒絕問題時，他不必急於解釋，而是以咨詢的語氣將問題拋給對方。經典語言“我可以問妳，妳為什麽...?"以下提供了拒絕處理的詞語供參考:
潛在客戶:“不錯！但我想再考慮壹下！”
經紀人:“我非常理解妳的感受。我可以問妳為什麽要重新考慮嗎？”
潛在客戶:“我得和我妻子商量壹下。她從未對保險感興趣。”
經紀人:“我理解妳的感受，但妳真的很喜歡這個計劃，不是嗎？”
準客戶:“是的！”
代理人:“考慮購買這個計劃真的是妳的好意，不是嗎？”
準客戶:“我真的這麽認為！”"
經紀人:“我很能理解妳的感受。為什麽妳認為妳的妻子壹直對保險不感興趣，這將阻止妳今天使這個計劃生效？”
第三，嫁接法。也就是說，面對客戶的拒絕，我們不會處理它，而是將註意力轉移到另壹個話題上。例如:
1.潛在客戶:“我對保險不感興趣。”
代理人:“我知道妳對保險不感興趣。我能問妳壹個問題嗎:妳花10元，我給妳1000元。妳願意嗎？”我們來談談10分鐘，妳會有意想不到的收獲..."
2.準客戶:“很多保險公司的業務員都來過。”
代理人:“的確，許多銷售人員為了像您這樣的好客戶而接近您。妳覺得保險怎麽樣？”
這種方法和順勢咨詢有很多重合之處。
四、直截了當，例子如下:
潛在客戶:“以後再說吧。”
經紀人:“其實很多事情都可以等，但是人的生老病死是不能等到我們準備好的時候。今天，我特意向大家介紹保險的概念，讓大家有機會為未來做好全面的準備。”
以上四種方法在拒絕中經常使用，但不要生搬硬套，要學會因地制宜，靈活運用，抓住精髓，解除疑慮；同時也要註意幾個細節:壹是保持友好；第二是要求優厚；第三，無論最後發生什麽，我們都應該友好地結束談話。
自信地面對高端客戶
我將主持“站在高端”欄目。我希望這個專欄能在專家之間架起壹座溝通的橋梁，給所有讀者分享的機會。
-主持人
袁
站在高端
袁（主持人）:壹些營銷人員在與高端客戶打交道時經常會有壹些心理壓力。在與高端客戶打交道時，這兩者如何才能自然而自信？
鄭弘（2003年IQA國際質量獎、2004年平安系統優秀總監、2005年和2006年山東保險業十佳優秀銷售經理）:給人留下了良好的第壹印象。
1，突破心理關口，不卑不亢:
大多數從業者在接觸成功人士之前都有壹種壓力，在各方面都處於劣勢。我記得我的老客戶向我介紹了壹位優秀的企業家，我仔細詢問了他的相關信息和愛好...老顧客跟我開玩笑說:“別緊張，他只是比妳多了兩個臭錢而已！”壹語驚醒夢中人，終於我們第壹次愉快地見面了。要有自信陽光的心態。
2、關註個體思維模式:
壽險營銷強調個性化銷售，獨特的方式可以給客戶留下深刻的印象。很多成功人士都很清高，甚至自命不凡。在壹次奇怪的訪問中，我遇到了壹個非凡的人，並問妳的姓氏。這位兄弟說:“別問我姓什麽，這裏沒有人不認識我。”我笑著回答:“那我就叫妳王先生吧！”
3.留下良好的第壹印象:
人際交往的第壹印象很重要，可以使成功率達到80%。
在見面之前，根據妳看到的客戶標準對自己進行包裝，並了解與妳所參與的行業相關的信息，以便於溝通。適當的贊美，適當的語言。
有壹次我去見壹個搞公路建設的老板。去之前了解到這個人喜歡書法，穿著隨意。見面時，我沒有穿太死板的職業裝。打過招呼後，我環顧了壹下辦公室，看到墻上有壹個字——“騰飛”，蒼勁有力，個性灑脫。我看了看字畫說:“臧經理，這是您的手筆！”！灑脫真的很像見人。從“飛升”二字到文筆，我能感受到臧的整體事業和人生坐標。我認識很多企業家，但像妳這樣性格優雅的人很少。妳不愧為儒商。臧將軍聽了大笑，於是他很自然地說了起來。
4、全面的專業知識和全方位的服務價值:
壹個優秀的從業者要善於捕捉和掌握來自各方的信息，這樣才能在溝通的過程中與客戶進行更多的交談，了解他們的迫切需求和偏好，並與客戶建立長期的信任和合作關系。
5.建立個人和團隊品牌價值觀和誠信:
在中國的傳統文化中，有修身、齊家、治國、平天下的說法。提前做人，每個顧客都是他的導師。只有不斷充實自己的精髓，培養自己的修養，才能有機會接觸和運營更多的高端客戶，成為更好的導師。我認為壽險管理就是管理人生！
陳萌萌（中國平安人壽歷屆峰會成員、MDRT會員）:信守服務承諾。
每個銷售人員都按照自己的標準擁有高端客戶。我習慣於將我接觸的客戶定義為相對高端的客戶，他們受過高等教育，工作努力，追求生活質量（絕對不僅僅是金錢），收入約為當地平均工資的65，438+00倍。
在與他們交往的過程中，要逐步了解他們的知識結構、興趣愛好、人生目標、生活節奏、對孩子或家庭的期望、對工作的態度、對員工、同事和下屬的要求以及對企業的規劃。
作為幫助客戶規劃風險並幫助他們安排辛苦工作掙錢的財富管理人員，我們應該根據客戶的期望與他們進行討論並確定他們的未來需求。有時我們會遇到這樣的情況:客戶在現階段有壹些需求和計劃，但它們不是未來的需求。這樣的客戶往往很強大。這個時候我們要敢於堅持專業的建議，給客戶帶來正確的想法，不能盲目跟隨客戶的想法。如果少於65，438+00年，最終設計方案將毫無用處。我們的設計計劃是在客戶將來遇到困難時盡可能滿足他們的要求。
在向客戶介紹專業知識時，不要那麽粗心大意，千萬不要用像、幾乎、似乎、將近、大致、粗略、粗略等詞語來表達專業內容和服務流程。
堅持自己的職業道德和行為，做行業和公司規章制度的不折不扣的執行者尤為重要。我們必須考慮我們是否能兌現對客戶的服務承諾，我們不能對公司尚不具備的服務做出虛假承諾。尤其需要註意的是，推銷員的個人承諾是蒼白的。如果這個人再努力工作，他將永遠退休！壹定要根據公司的實際情況介紹清楚自己能做什麽，有新服務時通知客戶。
定期給客戶做保單體檢，讓客戶了解保單的覆蓋面和不足之處，以便調整。
此外，在與客戶尤其是高端客戶溝通時，應註意守時、言行符合社交禮儀、養成終身學習的習慣、盡可能豐富自己的知識、衣著樸素大方、符合職業形象、語言表達簡潔流暢、邏輯性強等。鄭紅臣·萌萌