某壹貨幣的利率對該幣種的貨幣價值起決定性作用，因為壹國的貨幣利率決定了資本的是進入還是流出這個國家。利率越高的國家，該國的貨幣價值越大，貨幣匯率走高。投資者更關註的是利率的未來走勢，這樣就能提前預估某種貨幣的價格趨勢。那影響壹個國家利率的因素有哪些呢？
利率由壹國央行決定，是調節貨幣政策的重要工具，亦用以控制例如投資、通貨膨脹及失業率等，繼而影響經濟增長。
它會受到經濟周期、通貨膨脹、稅收等經濟因素的影響，經濟周期分繁榮、危機、蕭條和復蘇4個周期，壹般繁榮前期和危機時期，利率上升；蕭條和復蘇時期利率降低。可以根據壹系列經濟指標判斷處於哪個周期。壹個國家的通貨膨脹高於預期，央行會提高利率（加息），防止經濟過熱；當失業率超出預期，央行會降低利率（降息），刺激經濟來降低失業率。而且壹般利率變動幅度很小。
同時也會受不同國家政策以及國際金融市場利差的影響，不同國家的利率政策不同，我們重點關註各國央行的利率決議報告！同時還應該關註不同國家之間的利差，壹國加息，另壹個國家降息，市場可能會出現巨大波動，也就是當利差增大的時候壹般利好高收益貨幣，當利差收窄的時候壹般利好低收益貨幣。
最後註意，我們在做市場分析時，關註的是實際利率，很多時候我們說的都是名義利率（債券利率），實際利率是債券利率與通脹率的差額。
02貨幣政策
貨幣政策通過影響貨幣利率進而影響匯率，壹般是壹國的政府或央行為了調控經濟發展，采取的幹預措施，包括調控利率和控制貨幣供給、改變商業銀行的貼現率、調整準備金率和在公開市場買賣國債等。特別是在壹國通貨膨脹或者失業率超出預期的時候。
央行的貨幣政策有寬松型貨幣政策和緊縮型貨幣政策之分，加息或者降低貨幣供給稱為緊縮型貨幣政策，這壹政策將降低投資行為；相反降息或增加貨幣供給則稱為寬松型貨幣政策。央行采取什麽政策核心是看實際市場的通脹率和預期目標通脹率之間的關系，壹般央行把2%設為通脹率目標。
除此之外，我們應該重點關註各國央行行長等重要官員的講話，可能會涉及到該國未來的貨幣政策的方向。大家可以在壹些財經日歷中提前關註是否有重要講話的時間安排。
03經濟發展前景和政府財政狀況
壹個國家宏觀的經濟發展趨勢和前景，對該國匯率有直接影響。經濟發展比較樂觀，該國貨幣價值就升高。壹般通過經濟增長（GDP）、就業（失業率、非農就業人數等）、通貨膨脹及國際收支4個方面來衡量壹國的經濟發展狀況。如果政府的財政狀況變壞，常表現為政府的償債能力下降，會直接影響到該國的貨幣匯率走向。投資者壹般利空該國貨幣。
04國際貿易流動
壹國的進出口的比例關系，分為貿易順差（出口>進口）和貿易逆差（出口<進口）。貿易順差又稱為貿易盈余，說明該國的貨幣需求旺盛，會提升該國貨幣價值。相反貿易逆差又稱為貿易赤字，說明該國的貨幣需求較低，貨幣價值也就降低了。
05國家政局和突發事件
這個主要涉及到壹個國家的政治局勢的穩定性，政局越穩定，說明社會狀況越好，該國的貨幣就更穩定；相反如果壹個國家涉及到戰爭和地緣政治沖突等，會使該國貨幣需求降低。當壹個國家發生重大突發事件時，壹般會引起投資者的避險情緒，對該國的匯率產生打擊影響。
06關註壹些經濟數據
關註壹些國家的經濟數據指標，如非農就業數據、失業率、國內生產總值（GDP)、消費者物價指數（CPI)、生產者物價指數（PPI)、零售銷售數據、新屋開工率、消費者信心指數等，壹般會在每周、每月或每個季度進行披露。因為美元是外匯交易市場的焦點貨幣，所以我們會重點關註壹些美國經濟指標。