首先，樹立正確的理財觀念。
理財的最終目的是保證家庭成員的生活質量，實現資產的保值增值。它不是壹些人所認為的“理財是為了賺錢”和“理財是為了投資”，因為理財不是投機取巧，而是在資金安全的情況下增加財富的價值。
第二，明確個人風險承受能力。
很多人對自己的財務狀況感到困惑，不知道自己的風險承受能力有多大，以至於盲目投資。在這種情況下，“勤記賬”是最好的辦法。記賬不僅可以清楚地了解妳的收入和支出，還可以知道錢花在哪裏，幫助妳控制消費。它還可以讓妳制定有計劃和合理的財務目標和財務計劃。
第三，勇於投資。
工資的增長趕不上CPI的增長，在銀行存錢只會使財富縮水，因此有必要進行合理的投資並增加資產的價值。雖然目前市場上的理財產品數量有所增加，但其面臨的風險更大。建議先明確個人財務狀況和風險承受能力，再選擇合適的理財產品。
四是註意個人防護。
保險是對未來的早期保障，是個人理財的重要組成部分。當個人發生意外時，保險仍然可以有壹筆錢或收入來填補缺口，這可以減少因個人意外而導致的收支不平衡。人身險方面，購買的險種以純保障型保險為主，意外險和重大疾病保險為輔。
第五，多學習理財知識。
理財貫穿人的壹生，而活到老，學到老。平時可以多看壹些財經報紙、通俗易懂的財經書籍、財經新聞和國家政策。與經驗豐富的成功理財經理交流並學習他們的理財經驗，以逐步增加他們的投資和理財知識。