第壹，銀行財富管理業務是指“理財規劃師，通過收集和整理客戶的收入、資產、負債等數據，傾聽客戶的希望、要求、目標等。，為客戶制定投資組合、儲蓄計劃、保險投資對策、傳承和經營策略等金融設計方案，幫助客戶實現資金價值最大化。
第二，隨著中國經濟的發展，綜合國力的不斷增強，以及居民理財意識和意願的不斷增強，中國已進入全民理財時代。與此同時，中國的理財市場發生了很大的變化，資產的質量和數量都發生了很大的變化。市場有待進壹步完善，創新發展動力逐步增強。
三、近年來，在監管部門的指導和大力幫助下，銀行理財業務受到新聞媒體和投資者的廣泛關註。銀行理財新產品層出不窮，理財市場空前繁榮。為了引導投資者樹立健康正確的投資理念，進壹步促進銀行理財市場的長遠發展，有必要對商業銀行的理財業務進行深入研究。
四、貸款證券化是指商業銀行通過壹定程序將貸款轉化為證券發行的過程。具體方式是:商業銀行將流動性較差的各類貸款組合成若幹資產池並出售給專業融資公司，再由融資公司以這些資產池為擔保發行資產支持證券。
五、商業銀行的投資業務是指銀行購買證券的活動。投資是商業銀行的重要資產業務，也是銀行收入的主要來源之壹。商業銀行的投資業務根據對象不同可分為境內證券投資和國際證券投資。國內證券投資大致可分為三種類型，即政府證券投資、地方政府證券投資和企業證券投資。
6.負債是可以用貨幣計量的債務，由於銀行的信貸發放，將由資產或資本支付。存款和衍生存款是銀行的主要負債，占資金來源的80%以上。此外，同業存款、借貸或發行債券也構成銀行的負債。