入職階段理財經理在工作過程中遇到的困惑主要有：缺少成體系的理財流程；營銷技能薄弱；社交能力差，缺乏溝通技巧；資源少，人脈窄。應該先做好以下事項：
1．客戶聯絡
以每日計劃聯絡表為依托，每日按標準完成每日聯絡客戶數，完善客戶信息，按收集的信息將客戶進行有效的分類，以便日後的分群精準營銷。
2．有效建檔
通過每日到訪客戶，聯系客戶，完整地收集客戶信息，完善建檔資料。
3．客戶拜訪
按要求將客戶進行分類，定期進行大客戶精準拜訪營銷，提高成交率。
在銀行裏，理財經理是個多面手，推介存款、基金、保險等各項金融產品，還為個人客戶提供壹對壹的金融咨詢和理財等綜合性服務。
完善工作流程的同時，還需要通過學習來提升自己，大市場環境下要做的是告別產品推銷模式，為客戶做需求診斷面談分析，財務調查，給出理財方案建議。這種時候要提升的就是1對1的溝通技巧和銷售能力。
理財經理的主要工作：
1、負責公司產品的銷售及推廣;
2、根據市場營銷計劃，完成部門銷售指標；
3、開拓新市場,發展新客戶,提高部門的銷售業績；
4、獨立、進取、自信，有良好的人際關系及溝通技巧，渴望成功；
5、勇於接受挑戰，熱愛投資理財工作，誌願向金融理財方向發展，能接受公司培訓。負責銷售區域內銷售活動的策劃和執行，完成銷售任務；
6、圍繞分支行零售業務發展經營計劃，積極開展客戶營銷，完成儲蓄存款等各項任務指標；
7、負責理財流程(售前、售中、售後)管理和理財風險控制；
8、負責客戶的分層次服務，根據客戶的個性化需求介紹和推廣我行的各項理財產品，提供專業化的理財建議，滿足客戶的個性化需求。